Año financiero mundial del año saliente y del próximo.
Hablando del año de 2017 del mundo de las finanzas, rompo la tradición y no comenzaré a enumerar los principales eventos que han ocurrido en los últimos doce meses. Solo nombraré el evento que se esperaba, pero que no sucedió. Me refiero a la segunda ola de la crisis financiera mundial.
La última crisis financiera mundial comenzó hace diez años. Su epicentro fue Estados Unidos, donde durante varios años hubo una burbuja en el mercado hipotecario. En el verano de 2007, las primeras quiebras comenzaron en el mercado hipotecario y en el mercado hipotecario estadounidense. En 2008, la crisis se extendió a otros segmentos del sector financiero de la economía estadounidense. El símbolo y el apogeo de la crisis fue la quiebra en septiembre de 2008 del gigantesco banco Lehman Brothers. Al mismo tiempo, la crisis comenzó a ir más allá de las fronteras de los Estados Unidos y se globalizó. En 2008, los índices del mercado de valores de EE. UU. Cayeron en 40%, en Europa, en 50%. En 2009, se registró la caída del PIB mundial, la primera desde el final de la Segunda Guerra Mundial. Algunos signos de una economía mundial y de las finanzas internacionales que surgieron de la crisis solo se hicieron evidentes al final de 2009. En 2010, la crisis global pasó a una fase de depresión prolongada, que continúa hasta el presente.
Para superar la depresión, las autoridades de los Estados Unidos y otros países occidentales utilizaron una nueva herramienta llamada "flexibilización cuantitativa" (CS). Detrás de esto se encuentra la inclusión banal de la imprenta del Sistema de la Reserva Federal de los EE. UU. Y los bancos centrales de otros países (Banco Central Europeo, Banco de Inglaterra, Banco de Japón, etc.). La COP, sin embargo, no era un medicamento, sino un anestésico, y uno que solo agravaba la enfermedad.
Un signo claro de una exacerbación de la enfermedad fue que en el año 2017, se estimó que los indicadores de deuda de las economías de los países líderes del mundo superaron las cifras del año de 2007. El monto total de la deuda (incluida la deuda del sector público, el sector de los bancos y las organizaciones financieras, las empresas no financieras y el sector de los hogares) en los Estados Unidos, la Unión Europea y China superó el 300% del PIB. Los niveles relativos de deuda en estos tres centros son casi iguales, los expertos dicen que Estados Unidos, la UE y China pueden convertirse en el epicentro de la segunda ola de la crisis mundial.
Desde mi punto de vista, China hoy tiene aún más posibilidades de convertirse en un epicentro. En China, se ha obtenido un gran desarrollo de la banca en la sombra. Teniendo en cuenta las deudas resultantes de sus actividades, el nivel relativo de la deuda agregada de la economía china es al menos el doble de la cifra oficial (es decir, supera el 600% del PIB).
La otra cara de la deuda astronómica son burbujas gigantes infladas en los mercados financieros e inmobiliarios. En el mercado de valores actual, todos los registros están rompiendo los índices de las compañías que pertenecen a la llamada economía digital. La economía digital en sí misma es una burbuja gigante. ¿Por qué, sin embargo, las burbujas no explotaron, como se esperaba, en 2017? Creo que es porque la magnitud de la emisión monetaria de la Reserva Federal y de los bancos centrales de otros países hoy en día es incomparablemente mayor que en la víspera de la crisis 2007-2009. Gracias al mayor poder de las imprentas, ahora es posible construir una pirámide de deuda más alta que la que se creó hace una década. Bueno, las consecuencias del colapso de la nueva pirámide de la deuda serán mucho más graves. Cualquier pánico sembrado por los medios es capaz de sacudir y descarrilar la estructura inestable.
En realidad, a la pregunta de qué esperar en 2018, ya respondí: todavía debemos esperar la segunda ola mundial de la crisis financiera mundial. Teniendo en cuenta que hoy se construyó una pirámide de deuda más alta que hace diez años, existe la posibilidad de que el próximo año pueda pasar y la crisis se posponga hasta el año 2019. La intuición sugiere que la probabilidad de que comience una crisis en 2018 se puede estimar en 80%, y en 2019 en el año, en 20%.
Si en el año saliente el tema de la segunda ola de la crisis financiera mundial estuvo en la sombra de los medios de comunicación mundiales, el tema de la criptomoneda recibió una promoción desproporcionadamente grande. Al mismo tiempo, la masa de criptomoneda era escasa. Al comienzo de 2016, la capitalización de las principales criptomonedas en el mundo se estimó en 6 mil millones de dólares, a principios de 2017, alrededor de 16 mil millones de dólares. Y la cantidad de efectivo en el mundo a mediados de la década actual se estimó en 4,5. Suministro de dólares, efectivo y dinero no en efectivo - en 55 trillón. dolares
Todo el mundo está hipnotizando la dinámica de las cotizaciones de mercado de criptomoneda. Tomemos, por ejemplo, bitcoin, que es la criptomoneda más popular. Cuando Bitcoin nació en 2009, su precio era inferior a un centavo de dólar estadounidense. A principios de 2017, el bitcoin rompió la barra de dólares de 1000. En diciembre, 2017 fue el momento en que bitcoin llegó a 20 mil dólares. Ningún otro instrumento financiero mostró una dinámica tan loca. La capitalización total de las principales criptomonedas en el mundo a mediados de diciembre alcanzó 500 mil millones de dólares, y en el momento en que escribo este artículo (diciembre 28), la cifra era igual a 650 mil millones de dólares. años
Tengo la fuerte sensación de que, a lo largo del año, los medios de comunicación provocaron un revuelo artificial en el mercado de la criptomoneda. El carácter personalizado de la mayoría de las publicaciones sobre este tema es sorprendente.
Una pequeña parte de las publicaciones se centró en el hecho de que, dicen, el dinero nuevo cambiará radicalmente el mundo para mejor. Por ejemplo, la gente está cansada de los banqueros que se benefician de millones de ciudadanos, y las empresas están cansadas del control molesto de los acreedores. Se sugirió que la criptomoneda es libertad, incluso desde el dictado bancario. Las criptomonedas son dinero digital privado que se crea y circula en redes electrónicas de igual a igual, asumiendo que todos los participantes en la relación están en el mismo nivel y tienen los mismos derechos y actúan. No vertical de poder, no Gran Hermano (digamos, en la persona del banco central o el servicio de impuestos). Las criptomonedas implican autocomprobación basada en el uso de tecnologías de blockchain (registros de transacciones distribuidas). Cada participante en la transacción puede verificar toda la cadena de transacciones, sin engaños ni engaños. Ya no es necesario decir que cada persona puede crear dinero por sí mismo (minería). Y con el mismo espíritu: "las criptomonedas son el brillante futuro digital de la humanidad". Ya he escrito sobre la falsedad de estas utopías digitales: esta es una cubierta informativa para el proyecto de construcción de un campo de concentración de banca electrónica. Las monedas digitales privadas son solo proyectos piloto.
Y la mayoría de las publicaciones sobre criptomonedas simplemente llaman a los ciudadanos para un rápido enriquecimiento. Mientras que anteriormente, los bancos centrales recibían los ingresos de emisión, ahora todos pueden recibirlos, todo lo que necesitan es adquirir la computadora y el software adecuados. Si usted es demasiado perezoso para participar en la minería, simplemente puede invertir en criptomoneda. Ya hemos mostrado a los primeros multimillonarios que han adquirido este título honorífico debido al hecho de que estaban comprometidos en la compra oportuna de criptomonedas. Hoy no es demasiado tarde. Las cotizaciones de criptomonedas están creciendo cada semana. A los que dudan se les promete que los bitcoins a fines de esta década costarán miles de 500 e incluso un millón de dólares estadounidenses. Tales señuelos funcionan perfectamente. La cantidad de personas involucradas en la minería y la inversión en divisas está creciendo aproximadamente al mismo ritmo que las cotizaciones de criptomoneda. Esto se puede juzgar por la cantidad de monederos electrónicos creados para almacenar y acumular criptomonedas. Según los expertos, en los últimos meses del año, todos los días en el mundo 30-40 se abrieron miles de billeteras electrónicas en promedio, y su número total se mide en decenas de millones.
Se puede concluir que en el año 2017, en relación con las criptomonedas, comenzó una epidemia mental global (o rabia masiva). Es difícil decir cuándo terminará, pero las cotizaciones de bitcoins no alcanzarán exactamente el bar de un millón o incluso 500 mil dólares. Estamos presenciando la construcción de otra pirámide de deuda, que por definición debería colapsar. Lo más probable es que esto suceda en el año 2018. Con alguna probabilidad, el colapso puede retrasarse y transferirse al año 2019.
Y sobre un evento que el año pasado pasó casi inadvertido, pero que, a mi entender, pronto será recordado. Estamos hablando de moneda digital, que está desarrollando un consorcio de los diez bancos privados más grandes. Hubo varios mensajes cortos que funcionan en esta moneda digital, que recibió la moneda de liquidación de la utilidad de nombre condicional (USC), que ya se está completando. El próximo año, debe coordinarse con los bancos centrales de aquellos países cuyos bancos participan en el consorcio. Estos diez bancos son: UBS, BNY Mellon, Deutsche Bank, Santander, Barclays, CIBC, Credit Suisse, HSBC, MUFG y State Street. Tendrán que coordinar la nueva moneda digital en la Reserva Federal de los Estados Unidos, el Banco Central Europeo, el Banco Nacional de Suiza, el Banco de Inglaterra, el Banco de Japón y el Banco de Canadá. Estos son los mismos bancos centrales, sobre los cuales he escrito a menudo como participantes en un cartel del banco central (Banco Central-6), trabajando en una transición gradual del sistema financiero global a una moneda única supranacional. Creo que USC es el prototipo de una futura moneda supranacional.
Si vemos este mundo, entonces muchas de las criptomonedas de tipo Bitcoin de hoy se evaporarán, como la niebla de la mañana. Sin embargo, entonces las monedas familiares como el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, etc., pueden evaporarse. Este es el plan de los propietarios de dinero.
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