¿Cómo construimos una economía rusa fuerte?
Durante mucho tiempo, la política económica del gobierno ruso ha estado sujeta, no tenemos miedo de esta palabra, a la crítica general. Incluso aquellos que votaron por VV. Putin fue recibido por un nuevo (o más bien, un viejo gobierno) con una decepción mal disfrazada: con la esperanza de que Vladimir Vladimirovich finalmente prestaría atención a la economía de nuestro país en este mismo período presidencial, muchas personas se separaron.
Por desgracia, la antigua composición del gobierno y las tesis expresadas por V.V. Putin, en su mensaje a la Asamblea Federal, no inspira el más mínimo optimismo: no hay cambios fundamentales con respecto a los métodos actuales de gestión de la economía. Y sin esto, todo continuará ya que ha durado los últimos 10, cuando por alguna razón cualquier crisis financiera en los EE. UU. Se sintió más fuertemente en el mundo en la provincia rusa.
Pero hay una buena regla de discusión: criticar - ofrecer! Es fácil culpar a nuestro gobierno por sus fracasos económicos, e intenta sugerir cómo convertir a Rusia en un paraíso económico en la tierra. Y así, en este artículo que le ofrecemos, intentaremos hacerlo.
¿Qué necesitamos para que nuestra economía sea fuerte y sostenible? La respuesta es simple: debemos estar formados por empresas sólidas y económicamente exitosas con medios modernos de producción, producción y venta de productos competitivos. Tienen que venderlo en tales volúmenes para obtener una ganancia que asegure una reproducción ampliada: es decir, las empresas deberían tener ganancias suficientes no solo para las actividades actuales y los dividendos para los accionistas, sino también para la inversión y expansión de la producción. Por supuesto, con la participación de los recursos de crédito, pero no obstante.
¿Y cuántas empresas necesitamos? ¿Qué tan grande debe ser el producto que producen? Cada país produce para el año productos por una cierta cantidad, respectivamente, es posible calcular cuánto representa este producto por un habitante de cada país. Debemos luchar por indicadores similares a los de los países con mayor éxito económico. Si tenemos estas cifras son comparables, si nuestro producto crece de año en año (lo que indica la expansión de la producción), entonces nuestra economía es fuerte. Pero hay un criterio más: los impuestos que se recaudan de los bienes producidos en nuestro país deberían ser suficientes para asegurar los objetivos clave del gobierno: defensa, medicina, educación, etc. En otras palabras, el presupuesto del país debe formarse a partir de los impuestos que gravan la producción, y no de las grandes utilidades, que extraemos mediante la venta de petróleo y gas en el extranjero.
Así que, con los criterios de éxito, decidimos. Ahora depende de ti: entender cómo lograr todo esto. Por un lado, parece ser muy difícil, ya que la gestión empresarial en las condiciones modernas es un proceso extremadamente complejo, en el que debe tener en cuenta muchos parámetros. Pero, por otro lado, es muy simple: es suficiente recordar que el pueblo ruso, quien no dice nada sobre este tema, es inteligente y educado, y también tiene la suficiente experiencia para competir con cualquiera (que, en general, él y discutió a lo largo de su historias). Es decir, el estado no necesita tratar de administrar de alguna manera, o de otra manera influir directamente en las empresas para lograr un alto rendimiento. Necesita garantizar la igualdad de condiciones con las empresas extranjeras. Y teniendo las mismas condiciones, los propietarios privados nacionales se enfrentarán a la competencia justa, y nuestras empresas no serán más débiles que sus contrapartes extranjeras.
Así es como definiremos la tarea clave del gobierno ruso en la gestión de la economía del país: el gobierno debe garantizar la igualdad de oportunidades con las empresas extranjeras. ¿Y qué hay que hacer para esto? En realidad, no mucho, porque, en general, hay algunas razones clave para nuestro fracaso: solo los dedos de una mano son suficientes para contarlos.
Lo primero que necesitamos es un tipo de cambio estable de la moneda nacional. Para rublos 20 por un dólar o rublos 100, pero estable. ¿Por qué lo necesitamos?
El hecho es que las fuertes caídas en el curso literalmente matan a nuestros negocios. No existe una autarquía en la Federación Rusa durante mucho tiempo, incluso la Unión Soviética no la ha retirado, estamos muy estrechamente conectados con fabricantes extranjeros. Como resultado, cada vez que encontramos que el Banco Central volvió a bajar el tipo de cambio del rublo, esto significa que todas las materias primas y componentes extranjeros han aumentado en precio para nosotros (por ahora necesitamos más rublos para comprar la misma cantidad de dólares que gastamos en ellos). ), pero nuestros ingresos están a punto de caer, porque otras empresas que tienen el mismo aumento de precio harán ... ¿qué? Así es, comenzarán a ahorrar en las compras de un productor nacional para recaudar dinero para la compra de las importaciones necesarias.
Además, tan pronto como el rublo se sumerge, se inicia de inmediato una crisis bancaria. Se sabe que hoy en día casi todas las empresas tienen una cartera de préstamos y la renuevan constantemente. Al devolver un préstamo, inmediatamente obtienen una nueva del mismo tamaño. El monto de las obligaciones crediticias de esto no crece, pero no cae, logrando así una posición estable de la empresa. Pero tan pronto como comienza la crisis bancaria, el banco cita la brillante declaración de D.A. a la compañía que vino a negociar una nueva línea de crédito en lugar de terminar con la actual. Medvedev: "No hay dinero, ¡pero te aguantas!"
Y, por supuesto, no olvide pagar el siguiente tramo, lo tendrá en una semana ... Es decir, la compañía inmediatamente tiene que buscar no solo fondos adicionales para pagar materiales importados, sino también para pagar préstamos sin la oportunidad de tomar uno nuevo, porque si el préstamo no es oportuno pagar, habrá quiebra.
En general, cada vez que el rublo comienza a caer bruscamente, un gran número de empresas en la Federación de Rusia están literalmente al borde de la supervivencia, por supuesto, todos los programas de inversión se arruinan, cada centavo se ahorra ... y esto no siempre es suficiente, pero incluso si fuera suficiente. Los efectos de la crisis se hacen sentir durante varios años más. Y tan pronto como nos recuperemos de él ... correctamente, llega el siguiente.
Por lo tanto, la tarea del estado es un tipo de cambio estable del rublo frente a las principales monedas del mundo. Por supuesto, puede variar en algunos límites razonables, pero es precisamente eso razonable, es decir, muy limitado, como lo hacen, estrictamente hablando, las principales monedas del mundo: el dólar, el euro, etc.
El segundo, que es extremadamente necesario para las empresas nacionales, es la suficiencia de fondos para las operaciones actuales. Por desgracia, pero en Rusia hay una gran escasez de oferta monetaria. ¡Simplemente no tenemos suficiente dinero para asegurar las relaciones económicas normales entre las empresas! Para explicar esto - un poco de teoría.
Existe el "agregado monetario", mientras que nuestro Banco Central calcula cuatro de sus tipos: M0, M1, M2 y M3. Que son ellos
М0 es efectivo, es decir, billetes y monedas (pero no dinero no en efectivo);
М1 - Estos son М0 más sus tarjetas bancarias, depósitos a la vista y saldos en las cuentas de liquidación de las organizaciones (excepto crédito);
М2 es М1 más depósitos fijos, es decir, depósitos realizados por un período acordado con el banco;
М3 es М2 más depósitos de ahorro.
Naturalmente, todos los indicadores anteriores se consideran en moneda nacional. Si, por ejemplo, una determinada empresa tendrá cuentas de liquidación y ganancias en divisas, entonces no se tendrán en cuenta dichos saldos de efectivo en los agregados monetarios МХNUMX-М1. Por lo general, para los cálculos en los que participa la oferta monetaria, se utiliza el agregado de M3, es decir, la cantidad de fondos en efectivo y no monetarios, así como los depósitos a plazo en la moneda nacional, y en el futuro los utilizaremos.
Entonces, aquí tenemos la oferta monetaria de M2. En la Federación Rusa, en octubre, 2017 g ascendió a 39 trillón 668,3 mil millones de rublos. ¿Es mucho o poco? Para responder a esta pregunta, debemos recordar que la función principal del dinero es garantizar el intercambio de bienes, es decir, debemos averiguar no solo la cantidad de dinero, sino también el volumen de bienes producidos en el país.
Para esto utilizamos otro indicador económico, que se llama producto interno bruto, PIB (¡no debe confundirse con Vladimir Vladimirovich Putin!). Este indicador es la suma del valor de todos los bienes y servicios finales producidos en un país durante un período determinado (generalmente un año). ¿Qué significa la palabra "finito" en esta definición? Esto se trata de lo que, digamos, durante el año, una determinada empresa fabricó metal para los rublos 100, el segundo - plástico para los rublos 100, y el tercero, después de gastar los rublos 200, compró los dos primeros y ambos y produjo ... bueno, por ejemplo, cantinas. Cuchillos por valor de 300. Entonces, solo el costo de los cuchillos, es decir, los rublos 300, caerá en el PIB, porque el costo del metal y el plástico ya se encuentra en este valor.
En otras palabras, durante el año, tres empresas estuvieron activas, pero la tercera parte utilizó el metal y el plástico, que fueron producidos por dos empresas, como materia prima para los cuchillos de mesa. Como resultado, a fines de año, físicamente no había metal ni plástico, pero solo quedan los cuchillos de mesa, su valor caerá en el PIB.
Bueno, es obvio que la oferta de dinero debe estar en alguna relación con el valor de la producción. La pregunta es cuál?
Veamos esta relación en los países de la eurozona, utilizando datos de tradingeconomics.com. El PIB de la eurozona en 2016 g ascendió a 11 trillón. 886 millones de euros. Y la oferta de dinero (М2) es de aproximadamente 10 trillón. 250 millones de euros. (Hay gráficos, por lo que la definición del valor exacto es un poco difícil).
Por lo tanto, por un euro del producto de un país producido en un año, el euro tiene aproximadamente 0,86 de euros en dinero. ¿Y qué pasa con Rusia? Ya hemos indicado la cantidad de oferta de dinero de М2 - 39 trillón 668,3 billones de rublos en 2017. Pero el PIB de Rusia en el mismo 2017 g fue 92 trillón. 037,2 mil millones de frotar. Por lo tanto, para un rublo de bienes producidos, la economía de la Federación Rusa solo tiene rublos 0,43. efectivo
En otras palabras, ¡la oferta monetaria en la Federación Rusa en comparación con los países de la eurozona está subvaluada a la mitad! Es decir, para garantizar la viabilidad de la empresa, las empresas nacionales se ven obligadas, con un volumen similar de producción, a contentarse con la mitad de dinero que sus competidores extranjeros. Esta es, por supuesto, una situación completamente antinatural que pone a nuestro negocio en una posición de pérdida deliberada.
Por lo tanto, el gobierno de la Federación de Rusia se enfrenta a la tarea de normalizar el tamaño de la oferta monetaria. Al mismo tiempo, somos conscientes de que simplemente “tomar e imprimir dinero” no funcionará: una simple inyección de dinero en la economía simplemente dispersará la inflación, los bienes producidos en el país serán más caros y, como resultado, la relación oferta / PIB se mantendrá en el mismo nivel. Eso fue antes del "lanzamiento". En consecuencia, es necesario no solo reponer la oferta monetaria, sino también encontrar una forma de ingresar dinero en la economía, en la que la inflación no cambie en absoluto, o cambie muy poco.
Por cierto, sobre la inflación ...
Lo tercero que nuestra economía necesita con urgencia es un nivel de inflación estable y bajo. Esto es ciencia pura: la baja inflación, a nivel de 1-2%, estimula la economía y es útil para ella. Por que Imagina que la inflación es igual a 0. En este caso, el dinero que se coloca en el estante (en medias, debajo de la almohada, etc.) mantendrá su valor de compra hasta que se retire de allí; puede comprar todo lo que pueda hoy y con 5. Años, ya través de 10. Pero una pequeña inflación conducirá a la depreciación del dinero. Por supuesto, todavía se pueden colocar en la alcancía, pero luego perderán un poco de valor cada mes, lo que provocará que su propietario invierta este dinero en alguna parte, al menos solo para llevar el dinero al banco, que pagará un pequeño interés sobre el depósito. Esto es para el contribuyente. Es decir, una pequeña inflación es útil porque no hace que el dinero se “estanque” y estimula su rotación. ¿Qué es la inflación alta mala? El hecho es que los precios de los bienes de diversos tipos aumentan de manera desigual, y como resultado hay un desequilibrio entre empresas de diferentes industrias, es decir, con una alta inflación, hay situaciones regulares cuando una empresa manufacturera se ve obligada a comprar materias primas y materiales a un precio mayor, pero aún no puede subir. El precio de sus bienes - no van a comprar. Como resultado, muchas empresas han reducido los beneficios de lo planificado, descargan todos los planes de desarrollo, etc.
Entonces, ¿qué pasa con la inflación? En el pasado, 2017 g, según Rosstat, la tasa de inflación era 2,5% (hay una mentira, hay una gran mentira y todavía hay estadísticas, sí). En términos generales, este sería un resultado maravilloso si fuera cierto (los precios en los estantes de las tiendas, lamentablemente, las conclusiones de Rosstat de alguna manera no lo confirman), pero el hecho es que la inflación en nuestro país, incluso según datos oficiales, es un fenómeno galopante. Entonces, en 2016 g fue 5,38%, en 2015 fue 12,91% y en 2018 g se pronosticó a nivel de 4%, pero, según los pronósticos recientes, ya se espera más. En los países de la eurozona, esto es mucho más simple y claro: en los últimos años de 5, su inflación ha oscilado entre -0,5% (es decir, ¡los precios de los productos básicos han caído!) Hasta un máximo de 2%.
En general, se puede afirmar que nuestra economía necesita inflación, manteniéndose estable dentro de 1-2% por año.
Lo cuarto que necesitan las empresas rusas son los préstamos baratos. El dinero es, por supuesto, también una mercancía, y tienen su propio valor. Los bancos otorgan a las empresas dinero en uso durante un cierto período de tiempo, y cobran por esto en forma de intereses sobre préstamos. El crédito es la fuerza motriz de la economía moderna, ya que le permite hacer inversiones para obtener ganancias futuras; aún estamos planeando ganarlas, ¡y estas son las inversiones!
Pero, ¿cómo puede competir con competidores extranjeros si atraen préstamos a un precio (la cantidad de interés bancario) muchas veces menor que el otorgado por los bancos rusos a un productor nacional? Al igual que otras cosas, hay una de dos cosas: debe ganar mucho más beneficio que los empresarios extranjeros o limitarse al tamaño de un préstamo. Así, de acuerdo con el sitio tradingeconomics.com. La tasa de interés del préstamo en la eurozona es 2,09%, mientras que en la Federación Rusa es 8,92%, es decir, tenemos una diferencia de más de cuatro veces ... El autor de este artículo no está del todo claro cómo se calculó el indicador de "Tasa de interés sobre el crédito" para varios países, pero La relación es más o menos significativa.
Por cierto, ¿por qué tenemos un interés tan draconiano en el préstamo? Aquí, como saben, todo "descansa" en la tasa clave establecida por el Banco Central, porque los bancos están diseñados para que no puedan otorgar préstamos por debajo de la tasa de CB. Simplificando la situación (para no intentar convertir un artículo en un libro de texto de economía), la tasa clave es el costo de los préstamos que el Banco Central otorga a los bancos comerciales, y está claro que un banco comercial que le da a alguien este dinero a tasas de interés más bajas es una pérdida directa. Por lo tanto, tenemos esta tasa hoy es 7,25%. ¿Por qué ella es así? Nuestros pseudo economistas, graduados de la Escuela Superior de Economía (HSE) incluso han llegado a una definición: "metas de inflación". Es decir, en su opinión, el tamaño de la tasa de interés del Banco Central le permite controlar la inflación en el país.
Tal vez sí lo es, pero de forma extraña controlamos la inflación: la inflación declarada en 2017 g es 2,52%, pero por alguna razón la tasa de interés de los préstamos es tres veces más alta: 7,75% (esto es en 2017 g, antes 7,25% ya cayó en 2018 g). ¿Y cómo controlar la inflación en otros países? Bueno, tomemos los Estados Unidos. Tienen inflación - 2,5%, y la tasa de interés - 1,75%. Toma el Reino Unido. La tasa de inflación es 2,4%, y el nivel de tasa de interés es 0,5%. Escuchó bien, los países del valor del dinero de los "miles de millones de oro", que pueden recibir bancos comerciales del banco estatal, por debajo de la tasa de inflación. Y realmente se parece a la gestión de la inflación, porque en este caso un banco comercial puede otorgar préstamos a una tasa aproximadamente igual a la inflacionaria y, al mismo tiempo, seguirá teniendo ganancias. Naturalmente, nada de esto es posible en nuestro país y surge la pregunta: ¿qué objetivos se persiguen realmente con esta misma "meta de inflación"? ¿Con tales tasas de interés draconianas?
En este sentido, el ejemplo de los países de la eurozona es indicativo. Ellos, comenzando con 2016 g tasa de interés es cero. Escuchó bien: si un banco del gobierno necesita un préstamo del gobierno, lo obtiene de forma gratuita. Bueno, nuestro Banco Central, "en total acuerdo con la ciencia económica occidental", "apunta a la inflación" con préstamos en 7,25% por año. Las explicaciones aquí son, en general, dos o los especialistas en CB son completamente incompetentes, o la inflación real en 2017 g (y no la que Rosstat dice) no es 2,52, sino más de 8,5-9%, que, por cierto, es muy parece ser cierto
En general, la tarea de nuestro gobierno en términos de préstamos bancarios es garantizar que el sistema bancario funcione de tal manera que el costo de un préstamo bancario no exceda el promedio de los países de la zona euro.
Y, finalmente, lo quinto que necesitamos es el apoyo estatal al productor nacional. Todo es muy simple aquí ... y al mismo tiempo difícil.
Existe la Organización Mundial del Comercio (abreviada OMC), que promueve los principios del libre comercio. La idea principal de esta organización (oficialmente) es que la "mano invisible del mercado" llevará a todos los países que han ingresado a ella a una increíble prosperidad, ya que la competencia justa del mercado pondrá todo en su lugar. Las empresas no competitivas irán a la bancarrota, los mejores de los mejores recibirán nuevos mercados y, como resultado, en el mundo solo habrá las empresas más eficientes en cada industria, al mismo tiempo que se logrará la división ideal del trabajo entre los países. En cada país, solo permanecerán aquellas empresas que hayan alcanzado la mayor eficiencia, y el resto serán comprados por estos países a otros miembros de la OMC.
En la práctica, por supuesto, nada de eso sucede.
El primer y principal error en esta lógica es idealizar la competencia, ya que la OMC asume que en la competencia abierta, en la que ninguna de las partes tiene "los ases en la manga" en forma de apoyo gubernamental o proteccionismo, el fabricante del mejor producto ganará. Esto no es cierto: en una competencia de este tipo, las victorias más fuertes y no la que ofrece el mejor producto.
Un ejemplo simple: no importa cuán buen refresco se te ocurra, no podrás competir con corporaciones como la misma Coca-Cola. Simplemente no tiene nada que oponerse a sus múltiples industrias, a los gigantescos presupuestos de publicidad y redes de distribución, a una logística bien establecida, etc. etc. La competencia igual puede ser igual, o al menos compañías comparables: si empiezas desde cero, entonces, por supuesto, ninguna competencia no funcionará. Aquí hay otro ejemplo: solo el perezoso no maldijo los resultados del programa Sukhoi SuperJet, pero ... imaginemos que el Sukhoi Design Bureau funcionó a la perfección, y el avión de pasajeros creado por ellos en su clase resultó ser el mejor de los mejores, superando a los competidores de Boeing. Ayrbasa "y todo lo que hay" Embraerov ". Que sigue ¿Las aerolíneas harán cola para los aviones más nuevos de Sukhoi?
No, no lo harán. Porque además de la calidad de la aeronave, también está la calidad del servicio: el mismo Boeing puede permitir (y permite) tener departamentos de servicio y almacenes de piezas de repuesto en todo el mundo. Es decir, la aerolínea, donde sea que realice sus vuelos, puede estar segura de que, en caso de problemas técnicos, se eliminarán lo antes posible. Pero Sukhoi no podrá proporcionar tal servicio debido a una banal falta de financiamiento. Como resultado, se forma un círculo vicioso: Sukhoi no puede desplegar una red mundial de "soporte", porque requiere dinero que podría traerle ventas de aviones a gran escala, pero no habrá ventas hasta que se proporcione el servicio.
En otras palabras, la competencia demuestra sus mejores cualidades solo en un "emparejamiento igual", es decir, compañías que son comparables en sus capacidades financieras; de lo contrario, simplemente aplastarán o superarán a un competidor. Es por eso que la OMC, de hecho, no crea libre competencia, sino que reclama el dominio de los países más desarrollados en este momento: sus productos industriales y de otro tipo expulsan a los productores de poderes más débiles y en desarrollo, sin darles la esperanza de desarrollarse a un nivel mundial mejor. Cuando un nuevo país en desarrollo ingresa a la OMC, no gana nada con la "libre competencia", ya que su industria relativamente débil no puede soportar corporaciones mucho más poderosas en países más desarrollados.
Por extraño que parezca, bajo ciertas condiciones, el proteccionismo estatal es aún más capaz de responder a los ideales de un mercado limpio que la libre competencia. Gracias a la protección, el estado ayuda a la compañía a fortalecerse en el mercado nacional lo suficiente como para obtener recursos para competir con compañías más fuertes en otros países.
En otras palabras, la OMC es, de hecho, la afirmación de la dominación de los países más desarrollados sobre los países con economías menos desarrolladas. Y lo que es interesante es que al propagar la igualdad formal de sus miembros, la OMC, sin embargo, mantuvo derechos muy amplios para apoyar a sus primeros miembros (es decir, los países más desarrollados) de ciertos sectores de sus economías. Es decir, ustedes, caballeros, compitan honestamente con nosotros en aquellas áreas donde nuestra industria es más fuerte que la suya, pero donde no es más fuerte, perdónenme, pero apoyaremos a nuestro fabricante. Por lo tanto, al profesar formalmente la igualdad y la sana competencia, en la práctica, la OMC es una herramienta para expandir los mercados de ventas de las economías de los países de "miles de millones de oro" a expensas de los países menos desarrollados.
El segundo problema con la OMC es que ningún beneficio económico puede superar a las preocupaciones de seguridad del país. Nuevamente, un ejemplo simple: ninguna empresa de la Federación Rusa puede competir hoy con los fabricantes de procesadores modernos para equipos de computación, nuestro trabajo acumulado es enorme. Sin embargo, no podemos garantizar la seguridad del país utilizando componentes importados; por lo tanto, el país simplemente está obligado a crear y mantener, incluso si no es rentable, la producción de equipos informáticos, incluso si es varias veces inferior a las innovaciones extranjeras. Lo mismo con la comida: la agricultura en la mayor parte de nuestro país no puede competir de ninguna manera, por ejemplo, con un agricultor italiano que no necesita pensar en los edificios capitales en el invierno, en la calefacción y que fácilmente obtiene dos cosechas al año. Pero la seguridad alimentaria no nos permite renunciar a nuestra propia agricultura con la esperanza de que el país sea alimentado por los agricultores italianos. En otras palabras, los principios de la OMC son buenos solo mientras la paz y la amistad reinen entre sus miembros, pero si no es así, la libre competencia se olvida de inmediato y comienzan las sanciones, para lo cual debe estar listo.
Por lo tanto, el estado debe implementar una política de proteccionismo razonable; su significado no es proteger a su fabricante a cualquier costo, sino igualar las posibilidades si es posible, haciendo que la competencia sea realmente igualitaria. Por cierto, parte de este proteccionismo es el desarrollo de la ciencia, incluido el fundamental: está claro que las empresas relativamente pequeñas no pueden apoyar y financiar proyectos de investigación.
Es decir, de hecho, las cinco condiciones básicas, según las cuales realmente podemos esperar crear una economía de mercado sólida. Tal vez alguien se decepcionará si no ve el requisito de crear un sistema fiscal sensato en la lista anterior. Por extraño que parezca, es para ella, quizás, la menor de las preguntas de la actualidad: algunas diferencias excesivas con respecto a los sistemas fiscales extranjeros, para bien o para mal, tal vez no haya ninguna. Sin embargo, esto no significa que no se pueda mejorar al simplificar el procedimiento para recaudar impuestos para el estado y para las empresas.
Por lo tanto, hemos formulado cinco objetivos que debemos alcanzar. Ahora depende de usted describir cómo podemos hacerlo. Pero lo haremos en el próximo artículo.
To be continued ...
Por desgracia, la antigua composición del gobierno y las tesis expresadas por V.V. Putin, en su mensaje a la Asamblea Federal, no inspira el más mínimo optimismo: no hay cambios fundamentales con respecto a los métodos actuales de gestión de la economía. Y sin esto, todo continuará ya que ha durado los últimos 10, cuando por alguna razón cualquier crisis financiera en los EE. UU. Se sintió más fuertemente en el mundo en la provincia rusa.
Pero hay una buena regla de discusión: criticar - ofrecer! Es fácil culpar a nuestro gobierno por sus fracasos económicos, e intenta sugerir cómo convertir a Rusia en un paraíso económico en la tierra. Y así, en este artículo que le ofrecemos, intentaremos hacerlo.
¿Qué necesitamos para que nuestra economía sea fuerte y sostenible? La respuesta es simple: debemos estar formados por empresas sólidas y económicamente exitosas con medios modernos de producción, producción y venta de productos competitivos. Tienen que venderlo en tales volúmenes para obtener una ganancia que asegure una reproducción ampliada: es decir, las empresas deberían tener ganancias suficientes no solo para las actividades actuales y los dividendos para los accionistas, sino también para la inversión y expansión de la producción. Por supuesto, con la participación de los recursos de crédito, pero no obstante.
¿Y cuántas empresas necesitamos? ¿Qué tan grande debe ser el producto que producen? Cada país produce para el año productos por una cierta cantidad, respectivamente, es posible calcular cuánto representa este producto por un habitante de cada país. Debemos luchar por indicadores similares a los de los países con mayor éxito económico. Si tenemos estas cifras son comparables, si nuestro producto crece de año en año (lo que indica la expansión de la producción), entonces nuestra economía es fuerte. Pero hay un criterio más: los impuestos que se recaudan de los bienes producidos en nuestro país deberían ser suficientes para asegurar los objetivos clave del gobierno: defensa, medicina, educación, etc. En otras palabras, el presupuesto del país debe formarse a partir de los impuestos que gravan la producción, y no de las grandes utilidades, que extraemos mediante la venta de petróleo y gas en el extranjero.
Así que, con los criterios de éxito, decidimos. Ahora depende de ti: entender cómo lograr todo esto. Por un lado, parece ser muy difícil, ya que la gestión empresarial en las condiciones modernas es un proceso extremadamente complejo, en el que debe tener en cuenta muchos parámetros. Pero, por otro lado, es muy simple: es suficiente recordar que el pueblo ruso, quien no dice nada sobre este tema, es inteligente y educado, y también tiene la suficiente experiencia para competir con cualquiera (que, en general, él y discutió a lo largo de su historias). Es decir, el estado no necesita tratar de administrar de alguna manera, o de otra manera influir directamente en las empresas para lograr un alto rendimiento. Necesita garantizar la igualdad de condiciones con las empresas extranjeras. Y teniendo las mismas condiciones, los propietarios privados nacionales se enfrentarán a la competencia justa, y nuestras empresas no serán más débiles que sus contrapartes extranjeras.
Así es como definiremos la tarea clave del gobierno ruso en la gestión de la economía del país: el gobierno debe garantizar la igualdad de oportunidades con las empresas extranjeras. ¿Y qué hay que hacer para esto? En realidad, no mucho, porque, en general, hay algunas razones clave para nuestro fracaso: solo los dedos de una mano son suficientes para contarlos.
Lo primero que necesitamos es un tipo de cambio estable de la moneda nacional. Para rublos 20 por un dólar o rublos 100, pero estable. ¿Por qué lo necesitamos?
El hecho es que las fuertes caídas en el curso literalmente matan a nuestros negocios. No existe una autarquía en la Federación Rusa durante mucho tiempo, incluso la Unión Soviética no la ha retirado, estamos muy estrechamente conectados con fabricantes extranjeros. Como resultado, cada vez que encontramos que el Banco Central volvió a bajar el tipo de cambio del rublo, esto significa que todas las materias primas y componentes extranjeros han aumentado en precio para nosotros (por ahora necesitamos más rublos para comprar la misma cantidad de dólares que gastamos en ellos). ), pero nuestros ingresos están a punto de caer, porque otras empresas que tienen el mismo aumento de precio harán ... ¿qué? Así es, comenzarán a ahorrar en las compras de un productor nacional para recaudar dinero para la compra de las importaciones necesarias.
Además, tan pronto como el rublo se sumerge, se inicia de inmediato una crisis bancaria. Se sabe que hoy en día casi todas las empresas tienen una cartera de préstamos y la renuevan constantemente. Al devolver un préstamo, inmediatamente obtienen una nueva del mismo tamaño. El monto de las obligaciones crediticias de esto no crece, pero no cae, logrando así una posición estable de la empresa. Pero tan pronto como comienza la crisis bancaria, el banco cita la brillante declaración de D.A. a la compañía que vino a negociar una nueva línea de crédito en lugar de terminar con la actual. Medvedev: "No hay dinero, ¡pero te aguantas!"
Y, por supuesto, no olvide pagar el siguiente tramo, lo tendrá en una semana ... Es decir, la compañía inmediatamente tiene que buscar no solo fondos adicionales para pagar materiales importados, sino también para pagar préstamos sin la oportunidad de tomar uno nuevo, porque si el préstamo no es oportuno pagar, habrá quiebra.
En general, cada vez que el rublo comienza a caer bruscamente, un gran número de empresas en la Federación de Rusia están literalmente al borde de la supervivencia, por supuesto, todos los programas de inversión se arruinan, cada centavo se ahorra ... y esto no siempre es suficiente, pero incluso si fuera suficiente. Los efectos de la crisis se hacen sentir durante varios años más. Y tan pronto como nos recuperemos de él ... correctamente, llega el siguiente.
Por lo tanto, la tarea del estado es un tipo de cambio estable del rublo frente a las principales monedas del mundo. Por supuesto, puede variar en algunos límites razonables, pero es precisamente eso razonable, es decir, muy limitado, como lo hacen, estrictamente hablando, las principales monedas del mundo: el dólar, el euro, etc.
El segundo, que es extremadamente necesario para las empresas nacionales, es la suficiencia de fondos para las operaciones actuales. Por desgracia, pero en Rusia hay una gran escasez de oferta monetaria. ¡Simplemente no tenemos suficiente dinero para asegurar las relaciones económicas normales entre las empresas! Para explicar esto - un poco de teoría.
Existe el "agregado monetario", mientras que nuestro Banco Central calcula cuatro de sus tipos: M0, M1, M2 y M3. Que son ellos
М0 es efectivo, es decir, billetes y monedas (pero no dinero no en efectivo);
М1 - Estos son М0 más sus tarjetas bancarias, depósitos a la vista y saldos en las cuentas de liquidación de las organizaciones (excepto crédito);
М2 es М1 más depósitos fijos, es decir, depósitos realizados por un período acordado con el banco;
М3 es М2 más depósitos de ahorro.
Naturalmente, todos los indicadores anteriores se consideran en moneda nacional. Si, por ejemplo, una determinada empresa tendrá cuentas de liquidación y ganancias en divisas, entonces no se tendrán en cuenta dichos saldos de efectivo en los agregados monetarios МХNUMX-М1. Por lo general, para los cálculos en los que participa la oferta monetaria, se utiliza el agregado de M3, es decir, la cantidad de fondos en efectivo y no monetarios, así como los depósitos a plazo en la moneda nacional, y en el futuro los utilizaremos.
Entonces, aquí tenemos la oferta monetaria de M2. En la Federación Rusa, en octubre, 2017 g ascendió a 39 trillón 668,3 mil millones de rublos. ¿Es mucho o poco? Para responder a esta pregunta, debemos recordar que la función principal del dinero es garantizar el intercambio de bienes, es decir, debemos averiguar no solo la cantidad de dinero, sino también el volumen de bienes producidos en el país.
Para esto utilizamos otro indicador económico, que se llama producto interno bruto, PIB (¡no debe confundirse con Vladimir Vladimirovich Putin!). Este indicador es la suma del valor de todos los bienes y servicios finales producidos en un país durante un período determinado (generalmente un año). ¿Qué significa la palabra "finito" en esta definición? Esto se trata de lo que, digamos, durante el año, una determinada empresa fabricó metal para los rublos 100, el segundo - plástico para los rublos 100, y el tercero, después de gastar los rublos 200, compró los dos primeros y ambos y produjo ... bueno, por ejemplo, cantinas. Cuchillos por valor de 300. Entonces, solo el costo de los cuchillos, es decir, los rublos 300, caerá en el PIB, porque el costo del metal y el plástico ya se encuentra en este valor.
En otras palabras, durante el año, tres empresas estuvieron activas, pero la tercera parte utilizó el metal y el plástico, que fueron producidos por dos empresas, como materia prima para los cuchillos de mesa. Como resultado, a fines de año, físicamente no había metal ni plástico, pero solo quedan los cuchillos de mesa, su valor caerá en el PIB.
Bueno, es obvio que la oferta de dinero debe estar en alguna relación con el valor de la producción. La pregunta es cuál?
Veamos esta relación en los países de la eurozona, utilizando datos de tradingeconomics.com. El PIB de la eurozona en 2016 g ascendió a 11 trillón. 886 millones de euros. Y la oferta de dinero (М2) es de aproximadamente 10 trillón. 250 millones de euros. (Hay gráficos, por lo que la definición del valor exacto es un poco difícil).
Por lo tanto, por un euro del producto de un país producido en un año, el euro tiene aproximadamente 0,86 de euros en dinero. ¿Y qué pasa con Rusia? Ya hemos indicado la cantidad de oferta de dinero de М2 - 39 trillón 668,3 billones de rublos en 2017. Pero el PIB de Rusia en el mismo 2017 g fue 92 trillón. 037,2 mil millones de frotar. Por lo tanto, para un rublo de bienes producidos, la economía de la Federación Rusa solo tiene rublos 0,43. efectivo
En otras palabras, ¡la oferta monetaria en la Federación Rusa en comparación con los países de la eurozona está subvaluada a la mitad! Es decir, para garantizar la viabilidad de la empresa, las empresas nacionales se ven obligadas, con un volumen similar de producción, a contentarse con la mitad de dinero que sus competidores extranjeros. Esta es, por supuesto, una situación completamente antinatural que pone a nuestro negocio en una posición de pérdida deliberada.
Por lo tanto, el gobierno de la Federación de Rusia se enfrenta a la tarea de normalizar el tamaño de la oferta monetaria. Al mismo tiempo, somos conscientes de que simplemente “tomar e imprimir dinero” no funcionará: una simple inyección de dinero en la economía simplemente dispersará la inflación, los bienes producidos en el país serán más caros y, como resultado, la relación oferta / PIB se mantendrá en el mismo nivel. Eso fue antes del "lanzamiento". En consecuencia, es necesario no solo reponer la oferta monetaria, sino también encontrar una forma de ingresar dinero en la economía, en la que la inflación no cambie en absoluto, o cambie muy poco.
Por cierto, sobre la inflación ...
Lo tercero que nuestra economía necesita con urgencia es un nivel de inflación estable y bajo. Esto es ciencia pura: la baja inflación, a nivel de 1-2%, estimula la economía y es útil para ella. Por que Imagina que la inflación es igual a 0. En este caso, el dinero que se coloca en el estante (en medias, debajo de la almohada, etc.) mantendrá su valor de compra hasta que se retire de allí; puede comprar todo lo que pueda hoy y con 5. Años, ya través de 10. Pero una pequeña inflación conducirá a la depreciación del dinero. Por supuesto, todavía se pueden colocar en la alcancía, pero luego perderán un poco de valor cada mes, lo que provocará que su propietario invierta este dinero en alguna parte, al menos solo para llevar el dinero al banco, que pagará un pequeño interés sobre el depósito. Esto es para el contribuyente. Es decir, una pequeña inflación es útil porque no hace que el dinero se “estanque” y estimula su rotación. ¿Qué es la inflación alta mala? El hecho es que los precios de los bienes de diversos tipos aumentan de manera desigual, y como resultado hay un desequilibrio entre empresas de diferentes industrias, es decir, con una alta inflación, hay situaciones regulares cuando una empresa manufacturera se ve obligada a comprar materias primas y materiales a un precio mayor, pero aún no puede subir. El precio de sus bienes - no van a comprar. Como resultado, muchas empresas han reducido los beneficios de lo planificado, descargan todos los planes de desarrollo, etc.
Entonces, ¿qué pasa con la inflación? En el pasado, 2017 g, según Rosstat, la tasa de inflación era 2,5% (hay una mentira, hay una gran mentira y todavía hay estadísticas, sí). En términos generales, este sería un resultado maravilloso si fuera cierto (los precios en los estantes de las tiendas, lamentablemente, las conclusiones de Rosstat de alguna manera no lo confirman), pero el hecho es que la inflación en nuestro país, incluso según datos oficiales, es un fenómeno galopante. Entonces, en 2016 g fue 5,38%, en 2015 fue 12,91% y en 2018 g se pronosticó a nivel de 4%, pero, según los pronósticos recientes, ya se espera más. En los países de la eurozona, esto es mucho más simple y claro: en los últimos años de 5, su inflación ha oscilado entre -0,5% (es decir, ¡los precios de los productos básicos han caído!) Hasta un máximo de 2%.
En general, se puede afirmar que nuestra economía necesita inflación, manteniéndose estable dentro de 1-2% por año.
Lo cuarto que necesitan las empresas rusas son los préstamos baratos. El dinero es, por supuesto, también una mercancía, y tienen su propio valor. Los bancos otorgan a las empresas dinero en uso durante un cierto período de tiempo, y cobran por esto en forma de intereses sobre préstamos. El crédito es la fuerza motriz de la economía moderna, ya que le permite hacer inversiones para obtener ganancias futuras; aún estamos planeando ganarlas, ¡y estas son las inversiones!
Pero, ¿cómo puede competir con competidores extranjeros si atraen préstamos a un precio (la cantidad de interés bancario) muchas veces menor que el otorgado por los bancos rusos a un productor nacional? Al igual que otras cosas, hay una de dos cosas: debe ganar mucho más beneficio que los empresarios extranjeros o limitarse al tamaño de un préstamo. Así, de acuerdo con el sitio tradingeconomics.com. La tasa de interés del préstamo en la eurozona es 2,09%, mientras que en la Federación Rusa es 8,92%, es decir, tenemos una diferencia de más de cuatro veces ... El autor de este artículo no está del todo claro cómo se calculó el indicador de "Tasa de interés sobre el crédito" para varios países, pero La relación es más o menos significativa.
Por cierto, ¿por qué tenemos un interés tan draconiano en el préstamo? Aquí, como saben, todo "descansa" en la tasa clave establecida por el Banco Central, porque los bancos están diseñados para que no puedan otorgar préstamos por debajo de la tasa de CB. Simplificando la situación (para no intentar convertir un artículo en un libro de texto de economía), la tasa clave es el costo de los préstamos que el Banco Central otorga a los bancos comerciales, y está claro que un banco comercial que le da a alguien este dinero a tasas de interés más bajas es una pérdida directa. Por lo tanto, tenemos esta tasa hoy es 7,25%. ¿Por qué ella es así? Nuestros pseudo economistas, graduados de la Escuela Superior de Economía (HSE) incluso han llegado a una definición: "metas de inflación". Es decir, en su opinión, el tamaño de la tasa de interés del Banco Central le permite controlar la inflación en el país.
Tal vez sí lo es, pero de forma extraña controlamos la inflación: la inflación declarada en 2017 g es 2,52%, pero por alguna razón la tasa de interés de los préstamos es tres veces más alta: 7,75% (esto es en 2017 g, antes 7,25% ya cayó en 2018 g). ¿Y cómo controlar la inflación en otros países? Bueno, tomemos los Estados Unidos. Tienen inflación - 2,5%, y la tasa de interés - 1,75%. Toma el Reino Unido. La tasa de inflación es 2,4%, y el nivel de tasa de interés es 0,5%. Escuchó bien, los países del valor del dinero de los "miles de millones de oro", que pueden recibir bancos comerciales del banco estatal, por debajo de la tasa de inflación. Y realmente se parece a la gestión de la inflación, porque en este caso un banco comercial puede otorgar préstamos a una tasa aproximadamente igual a la inflacionaria y, al mismo tiempo, seguirá teniendo ganancias. Naturalmente, nada de esto es posible en nuestro país y surge la pregunta: ¿qué objetivos se persiguen realmente con esta misma "meta de inflación"? ¿Con tales tasas de interés draconianas?
En este sentido, el ejemplo de los países de la eurozona es indicativo. Ellos, comenzando con 2016 g tasa de interés es cero. Escuchó bien: si un banco del gobierno necesita un préstamo del gobierno, lo obtiene de forma gratuita. Bueno, nuestro Banco Central, "en total acuerdo con la ciencia económica occidental", "apunta a la inflación" con préstamos en 7,25% por año. Las explicaciones aquí son, en general, dos o los especialistas en CB son completamente incompetentes, o la inflación real en 2017 g (y no la que Rosstat dice) no es 2,52, sino más de 8,5-9%, que, por cierto, es muy parece ser cierto
En general, la tarea de nuestro gobierno en términos de préstamos bancarios es garantizar que el sistema bancario funcione de tal manera que el costo de un préstamo bancario no exceda el promedio de los países de la zona euro.
Y, finalmente, lo quinto que necesitamos es el apoyo estatal al productor nacional. Todo es muy simple aquí ... y al mismo tiempo difícil.
Existe la Organización Mundial del Comercio (abreviada OMC), que promueve los principios del libre comercio. La idea principal de esta organización (oficialmente) es que la "mano invisible del mercado" llevará a todos los países que han ingresado a ella a una increíble prosperidad, ya que la competencia justa del mercado pondrá todo en su lugar. Las empresas no competitivas irán a la bancarrota, los mejores de los mejores recibirán nuevos mercados y, como resultado, en el mundo solo habrá las empresas más eficientes en cada industria, al mismo tiempo que se logrará la división ideal del trabajo entre los países. En cada país, solo permanecerán aquellas empresas que hayan alcanzado la mayor eficiencia, y el resto serán comprados por estos países a otros miembros de la OMC.
En la práctica, por supuesto, nada de eso sucede.
El primer y principal error en esta lógica es idealizar la competencia, ya que la OMC asume que en la competencia abierta, en la que ninguna de las partes tiene "los ases en la manga" en forma de apoyo gubernamental o proteccionismo, el fabricante del mejor producto ganará. Esto no es cierto: en una competencia de este tipo, las victorias más fuertes y no la que ofrece el mejor producto.
Un ejemplo simple: no importa cuán buen refresco se te ocurra, no podrás competir con corporaciones como la misma Coca-Cola. Simplemente no tiene nada que oponerse a sus múltiples industrias, a los gigantescos presupuestos de publicidad y redes de distribución, a una logística bien establecida, etc. etc. La competencia igual puede ser igual, o al menos compañías comparables: si empiezas desde cero, entonces, por supuesto, ninguna competencia no funcionará. Aquí hay otro ejemplo: solo el perezoso no maldijo los resultados del programa Sukhoi SuperJet, pero ... imaginemos que el Sukhoi Design Bureau funcionó a la perfección, y el avión de pasajeros creado por ellos en su clase resultó ser el mejor de los mejores, superando a los competidores de Boeing. Ayrbasa "y todo lo que hay" Embraerov ". Que sigue ¿Las aerolíneas harán cola para los aviones más nuevos de Sukhoi?
No, no lo harán. Porque además de la calidad de la aeronave, también está la calidad del servicio: el mismo Boeing puede permitir (y permite) tener departamentos de servicio y almacenes de piezas de repuesto en todo el mundo. Es decir, la aerolínea, donde sea que realice sus vuelos, puede estar segura de que, en caso de problemas técnicos, se eliminarán lo antes posible. Pero Sukhoi no podrá proporcionar tal servicio debido a una banal falta de financiamiento. Como resultado, se forma un círculo vicioso: Sukhoi no puede desplegar una red mundial de "soporte", porque requiere dinero que podría traerle ventas de aviones a gran escala, pero no habrá ventas hasta que se proporcione el servicio.
En otras palabras, la competencia demuestra sus mejores cualidades solo en un "emparejamiento igual", es decir, compañías que son comparables en sus capacidades financieras; de lo contrario, simplemente aplastarán o superarán a un competidor. Es por eso que la OMC, de hecho, no crea libre competencia, sino que reclama el dominio de los países más desarrollados en este momento: sus productos industriales y de otro tipo expulsan a los productores de poderes más débiles y en desarrollo, sin darles la esperanza de desarrollarse a un nivel mundial mejor. Cuando un nuevo país en desarrollo ingresa a la OMC, no gana nada con la "libre competencia", ya que su industria relativamente débil no puede soportar corporaciones mucho más poderosas en países más desarrollados.
Por extraño que parezca, bajo ciertas condiciones, el proteccionismo estatal es aún más capaz de responder a los ideales de un mercado limpio que la libre competencia. Gracias a la protección, el estado ayuda a la compañía a fortalecerse en el mercado nacional lo suficiente como para obtener recursos para competir con compañías más fuertes en otros países.
En otras palabras, la OMC es, de hecho, la afirmación de la dominación de los países más desarrollados sobre los países con economías menos desarrolladas. Y lo que es interesante es que al propagar la igualdad formal de sus miembros, la OMC, sin embargo, mantuvo derechos muy amplios para apoyar a sus primeros miembros (es decir, los países más desarrollados) de ciertos sectores de sus economías. Es decir, ustedes, caballeros, compitan honestamente con nosotros en aquellas áreas donde nuestra industria es más fuerte que la suya, pero donde no es más fuerte, perdónenme, pero apoyaremos a nuestro fabricante. Por lo tanto, al profesar formalmente la igualdad y la sana competencia, en la práctica, la OMC es una herramienta para expandir los mercados de ventas de las economías de los países de "miles de millones de oro" a expensas de los países menos desarrollados.
El segundo problema con la OMC es que ningún beneficio económico puede superar a las preocupaciones de seguridad del país. Nuevamente, un ejemplo simple: ninguna empresa de la Federación Rusa puede competir hoy con los fabricantes de procesadores modernos para equipos de computación, nuestro trabajo acumulado es enorme. Sin embargo, no podemos garantizar la seguridad del país utilizando componentes importados; por lo tanto, el país simplemente está obligado a crear y mantener, incluso si no es rentable, la producción de equipos informáticos, incluso si es varias veces inferior a las innovaciones extranjeras. Lo mismo con la comida: la agricultura en la mayor parte de nuestro país no puede competir de ninguna manera, por ejemplo, con un agricultor italiano que no necesita pensar en los edificios capitales en el invierno, en la calefacción y que fácilmente obtiene dos cosechas al año. Pero la seguridad alimentaria no nos permite renunciar a nuestra propia agricultura con la esperanza de que el país sea alimentado por los agricultores italianos. En otras palabras, los principios de la OMC son buenos solo mientras la paz y la amistad reinen entre sus miembros, pero si no es así, la libre competencia se olvida de inmediato y comienzan las sanciones, para lo cual debe estar listo.
Por lo tanto, el estado debe implementar una política de proteccionismo razonable; su significado no es proteger a su fabricante a cualquier costo, sino igualar las posibilidades si es posible, haciendo que la competencia sea realmente igualitaria. Por cierto, parte de este proteccionismo es el desarrollo de la ciencia, incluido el fundamental: está claro que las empresas relativamente pequeñas no pueden apoyar y financiar proyectos de investigación.
Es decir, de hecho, las cinco condiciones básicas, según las cuales realmente podemos esperar crear una economía de mercado sólida. Tal vez alguien se decepcionará si no ve el requisito de crear un sistema fiscal sensato en la lista anterior. Por extraño que parezca, es para ella, quizás, la menor de las preguntas de la actualidad: algunas diferencias excesivas con respecto a los sistemas fiscales extranjeros, para bien o para mal, tal vez no haya ninguna. Sin embargo, esto no significa que no se pueda mejorar al simplificar el procedimiento para recaudar impuestos para el estado y para las empresas.
Por lo tanto, hemos formulado cinco objetivos que debemos alcanzar. Ahora depende de usted describir cómo podemos hacerlo. Pero lo haremos en el próximo artículo.
To be continued ...
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