Sistema SWIFT: cómo perder credibilidad rápidamente.
La semana pasada se supo que, a solicitud de los estadounidenses, el sistema internacional para transferir mensajes de pago SWIFT (Comunidad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales) desconectó el servicio de los bancos iraníes. De hecho, esto significa que las organizaciones financieras y crediticias de Irán han sido eliminadas del espacio económico mundial. Ahora no podrán retirar los pagos de los clientes fuera del país ni recibir dinero de contratistas extranjeros.
Sistema de comunicación como un látigo.
La situación no es nueva. Irán ya se ha desconectado de las comunicaciones de SWIFT en 2012. Luego se hizo dentro del marco de las sanciones impuestas por una decisión del Consejo de Seguridad de la ONU contra Teherán debido a su programa nuclear. La empresa que controla la transferencia de los sistemas de pago internacionales, se resistió seriamente.
No quería crear un precedente para cerrar las instituciones financieras de países individuales. Pero aún más no quería incurrir en pérdidas financieras. Los bancos iraníes dieron cuenta de más de dos millones de mensajes de pago en eurocent 17,66 cada uno. La cantidad era decente.
Al recordarlo, los líderes de SWIFT insistieron en que la empresa no es responsable del contenido de los mensajes que envía a los bancos: los participantes en el sistema. Refiriéndose a la cantidad total de acuerdos mutuos. Superó 6 trillón dolares por dia SWIFT atendió los pedidos de 10 de miles de bancos en países 200 de todo el mundo, asumiendo efectivamente el 80-90% de los pagos globales.
Parecía que la compañía resistiría la presión de los estadounidenses, quienes insistieron en desconectar a Irán de las comunicaciones de pago. Aún así, SWIFT es un proyecto global. Está diseñado bajo la ley belga como una sociedad cooperativa propiedad de todos los participantes en el sistema.
Además, la compañía se encuentra en jurisdicción europea, con sede en Bruselas, desde la cual aún es necesario llegar desde el extranjero. Sin embargo, se extendió. Bajo la presión de los estadounidenses, la Unión Europea insistió en que los bancos iraníes estén desconectados de las telecomunicaciones globales. La decisión final sobre este tema, referente a las normas y obligaciones en la UE, fue adoptada por el gobierno belga. Así se creó un precedente indeseable.
Se repitió en marzo el 2017 del año contra los bancos norcoreanos. Para ese momento, Irán había hecho concesiones en la investigación nuclear, y la mayoría de las sanciones en su contra fueron levantadas, y las telecomunicaciones globales fueron devueltas a los bancos iraníes. El lugar Teherán tomó Pyongyang.
El Consejo de Seguridad de la ONU lo condenó por otra prueba de un misil balístico y adoptó sanciones que restringen el suministro a la RPDC de cobre, níquel, plata y zinc y la exportación de carbón, hierro y mineral de hierro de Corea del Norte. Acerca de SWIFT en una reunión del Consejo de Seguridad no se menciona.
Sin embargo, las propias autoridades belgas decidieron unirse a las sanciones de la ONU y obligaron a la compañía de comunicaciones a desconectar a los bancos norcoreanos de los asentamientos globales. Esta vez, SWIFT no se resistió y cumplió dócilmente las demandas de su gobierno.
Asimismo, ingresó en el nuevo caso con Irán. Reuters ha emitido una declaración oficial del jefe de SWIFT, Gottfried Leibrandt, de que la compañía "en aras de preservar la estabilidad del mecanismo financiero global" desconecta a los bancos iraníes del sistema de comunicaciones interbancario de la lista de sanciones de Estados Unidos. Así que SWIFT se convirtió en el látigo de Washington para pacificar al recalcitrante.
Europa está en contra
Todo sucedió solo y casualmente. Es cierto que los políticos europeos, como se sabe, hablaron a favor de preservar el "acuerdo nuclear" con Irán y se opusieron a la presión de los estadounidenses. En agosto, la Comisión Europea tomó medidas preventivas en forma de una "ley sobre el bloqueo", que prohíbe explícitamente el cumplimiento de las sanciones de Estados Unidos en la UE.
Como puedes ver, SWIFT los rompió fácilmente. Las amenazas de los Estados Unidos resultaron ser más pesadas que las instituciones y austeridades europeas. Esto no fue una gran sorpresa. Para prepararse para ello. En el mismo mes de agosto, los europeos acordaron crear un vehículo de propósito especial (SPV).
Heiko Maas, el ministro de Asuntos Exteriores alemán, fue el primero en hablar de ello. El SPV copió en parte el sistema SWIFT, pero fue más como un intermediario en las operaciones de exportación e importación con Irán, lo que permitió eludir las sanciones de los EE. UU. Es curioso que los europeos no hayan utilizado su sistema de pago SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) para realizar transacciones con Irán.
SEPA apareció en la crisis de 2008 del año. Cerró el acceso a los pagos internos en la zona del euro, separándolos de los riesgos globales. Aparentemente, los acuerdos mutuos con Irán cayeron en un grupo de riesgo, lo que podría dañar las relaciones financieras dentro de la Unión Europea y, por lo tanto, creó un SPV.
La ministra de Relaciones Exteriores de la UE, Federica Mogherini, explicó los objetivos de la nueva estructura: "Los estados miembros de la UE crearán una entidad legal para facilitar las transacciones financieras legítimas con Irán, y esto permitirá que las empresas europeas sigan comerciando con Irán", a pesar de la oposición estadounidense.
Rusia también quería unirse al SPV. Sobre esto a principios de octubre, dijo el primer viceprimer ministro, ministro de Finanzas, Anton Siluanov. Sin embargo, a finales de mes quedó claro que el plan para crear un SPV había fracasado estrepitosamente. Ninguno de los países de la UE acordó colocar una Estructura Especial en su jurisdicción.
Todos se alarmaron ante la advertencia del secretario de Estado de los EE. UU., Mike Pompeo, de que el surgimiento de un SPV para eludir las sanciones estadounidenses sería "una de las decisiones más contraproducentes imaginables en términos de seguridad global y regional".
Los europeos callaron en silencio, aunque se dieron cuenta de la mayor parte de la presión de Estados Unidos sobre el mercado comercial global. La opinión general fue expresada en una declaración a la agencia estadounidense Bloomberg por el director ejecutivo de la Federación Alemana de la Industria de Ingeniería Mecánica (VDMA) Tilo Brodtmann. Expresó preocupación porque, debido a la decisión de SWIFT, las empresas 3200 que han realizado transacciones internacionales, incluso con Rusia, pueden sufrir.
Sobre Rusia, Brodtman dijo que no fuera ingenioso. Ante la creciente ola de sanciones, le preocupa la perspectiva infeliz de los acuerdos interbancarios internacionales. "¿Hoy es Irán, mañana es Rusia y luego China?", Pregunta el jefe de VDMA.
Bajo la amenaza de pérdidas financieras
En Rusia, este peligro también se entiende. Comenzamos a prepararnos para ello en 2014 año. Incluso entonces, cuando planeaban sanciones sectoriales debido a Ucrania en Occidente, comenzaron a hablar sobre una posible desconexión de Rusia de SWIFT, pero se dieron cuenta a tiempo. Sin embargo, nuestras economías son altamente interdependientes, y miles de empresas extranjeras que operan en el mercado ruso sufrirían de una acción tan prohibitiva.
Mientras tanto, la amenaza sonaba. En Moscú, lo tomaron en serio y comenzaron a crear su propio sistema de telecomunicaciones de liquidaciones bancarias (alternativas a SWIFT), conocido como el Sistema de Información Financiera (SPFS). Su implementación por fases comenzó al final de 2016.
Esta primavera, el SPFS ya tomó forma en la medida en que cerró completamente los problemas de los cálculos internos. El Banco Central de Rusia ahora está hablando de conectar a los bancos de los estados de la Unión Económica Euroasiática y de los países cercanos a nuestro sistema. En el futuro, con la ayuda del SPFS, es posible realizar cálculos con los países miembros de BRICS, Irán, Turquía, etc.
Los expertos dicen que técnicamente el sistema está listo para esto. Pero su transición al estatus internacional requiere esfuerzos políticos y el entendimiento mutuo de los socios. Cuanto más rápido pasen las autoridades en esta etapa, menos pérdidas sufrirá la economía rusa por las posibles sanciones implementadas a través de SWIFT.
Debe tenerse en cuenta que Rusia es un país orientado en gran medida a la exportación. El año pasado, por ejemplo, nuestro volumen de negocios en el comercio exterior ascendió a 584 mil millones de dólares, casi el 37% del PIB. Aunque la experiencia de Irán ha demostrado que las restricciones extranjeras se pueden superar mediante acuerdos de trueque y la asistencia de intermediarios, a corto plazo solo los asentamientos bancarios bien establecidos salvan al país de serias pérdidas financieras.
SWIFT también tendrá que beber su taza. La resignada adhesión a los requisitos de los estadounidenses ya ha traído pérdidas de imagen tangibles e incluso una cierta pérdida de peso en el mercado financiero global. En el mundo, los sistemas de pago interbancarios locales ahora se están multiplicando, lo que ya está impulsando el monopolio de SWIFT.
Sistema de comunicación como un látigo.
La situación no es nueva. Irán ya se ha desconectado de las comunicaciones de SWIFT en 2012. Luego se hizo dentro del marco de las sanciones impuestas por una decisión del Consejo de Seguridad de la ONU contra Teherán debido a su programa nuclear. La empresa que controla la transferencia de los sistemas de pago internacionales, se resistió seriamente.
No quería crear un precedente para cerrar las instituciones financieras de países individuales. Pero aún más no quería incurrir en pérdidas financieras. Los bancos iraníes dieron cuenta de más de dos millones de mensajes de pago en eurocent 17,66 cada uno. La cantidad era decente.
Al recordarlo, los líderes de SWIFT insistieron en que la empresa no es responsable del contenido de los mensajes que envía a los bancos: los participantes en el sistema. Refiriéndose a la cantidad total de acuerdos mutuos. Superó 6 trillón dolares por dia SWIFT atendió los pedidos de 10 de miles de bancos en países 200 de todo el mundo, asumiendo efectivamente el 80-90% de los pagos globales.
Parecía que la compañía resistiría la presión de los estadounidenses, quienes insistieron en desconectar a Irán de las comunicaciones de pago. Aún así, SWIFT es un proyecto global. Está diseñado bajo la ley belga como una sociedad cooperativa propiedad de todos los participantes en el sistema.
Además, la compañía se encuentra en jurisdicción europea, con sede en Bruselas, desde la cual aún es necesario llegar desde el extranjero. Sin embargo, se extendió. Bajo la presión de los estadounidenses, la Unión Europea insistió en que los bancos iraníes estén desconectados de las telecomunicaciones globales. La decisión final sobre este tema, referente a las normas y obligaciones en la UE, fue adoptada por el gobierno belga. Así se creó un precedente indeseable.
Se repitió en marzo el 2017 del año contra los bancos norcoreanos. Para ese momento, Irán había hecho concesiones en la investigación nuclear, y la mayoría de las sanciones en su contra fueron levantadas, y las telecomunicaciones globales fueron devueltas a los bancos iraníes. El lugar Teherán tomó Pyongyang.
El Consejo de Seguridad de la ONU lo condenó por otra prueba de un misil balístico y adoptó sanciones que restringen el suministro a la RPDC de cobre, níquel, plata y zinc y la exportación de carbón, hierro y mineral de hierro de Corea del Norte. Acerca de SWIFT en una reunión del Consejo de Seguridad no se menciona.
Sin embargo, las propias autoridades belgas decidieron unirse a las sanciones de la ONU y obligaron a la compañía de comunicaciones a desconectar a los bancos norcoreanos de los asentamientos globales. Esta vez, SWIFT no se resistió y cumplió dócilmente las demandas de su gobierno.
Asimismo, ingresó en el nuevo caso con Irán. Reuters ha emitido una declaración oficial del jefe de SWIFT, Gottfried Leibrandt, de que la compañía "en aras de preservar la estabilidad del mecanismo financiero global" desconecta a los bancos iraníes del sistema de comunicaciones interbancario de la lista de sanciones de Estados Unidos. Así que SWIFT se convirtió en el látigo de Washington para pacificar al recalcitrante.
Europa está en contra
Todo sucedió solo y casualmente. Es cierto que los políticos europeos, como se sabe, hablaron a favor de preservar el "acuerdo nuclear" con Irán y se opusieron a la presión de los estadounidenses. En agosto, la Comisión Europea tomó medidas preventivas en forma de una "ley sobre el bloqueo", que prohíbe explícitamente el cumplimiento de las sanciones de Estados Unidos en la UE.
Como puedes ver, SWIFT los rompió fácilmente. Las amenazas de los Estados Unidos resultaron ser más pesadas que las instituciones y austeridades europeas. Esto no fue una gran sorpresa. Para prepararse para ello. En el mismo mes de agosto, los europeos acordaron crear un vehículo de propósito especial (SPV).
Heiko Maas, el ministro de Asuntos Exteriores alemán, fue el primero en hablar de ello. El SPV copió en parte el sistema SWIFT, pero fue más como un intermediario en las operaciones de exportación e importación con Irán, lo que permitió eludir las sanciones de los EE. UU. Es curioso que los europeos no hayan utilizado su sistema de pago SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) para realizar transacciones con Irán.
SEPA apareció en la crisis de 2008 del año. Cerró el acceso a los pagos internos en la zona del euro, separándolos de los riesgos globales. Aparentemente, los acuerdos mutuos con Irán cayeron en un grupo de riesgo, lo que podría dañar las relaciones financieras dentro de la Unión Europea y, por lo tanto, creó un SPV.
La ministra de Relaciones Exteriores de la UE, Federica Mogherini, explicó los objetivos de la nueva estructura: "Los estados miembros de la UE crearán una entidad legal para facilitar las transacciones financieras legítimas con Irán, y esto permitirá que las empresas europeas sigan comerciando con Irán", a pesar de la oposición estadounidense.
Rusia también quería unirse al SPV. Sobre esto a principios de octubre, dijo el primer viceprimer ministro, ministro de Finanzas, Anton Siluanov. Sin embargo, a finales de mes quedó claro que el plan para crear un SPV había fracasado estrepitosamente. Ninguno de los países de la UE acordó colocar una Estructura Especial en su jurisdicción.
Todos se alarmaron ante la advertencia del secretario de Estado de los EE. UU., Mike Pompeo, de que el surgimiento de un SPV para eludir las sanciones estadounidenses sería "una de las decisiones más contraproducentes imaginables en términos de seguridad global y regional".
Los europeos callaron en silencio, aunque se dieron cuenta de la mayor parte de la presión de Estados Unidos sobre el mercado comercial global. La opinión general fue expresada en una declaración a la agencia estadounidense Bloomberg por el director ejecutivo de la Federación Alemana de la Industria de Ingeniería Mecánica (VDMA) Tilo Brodtmann. Expresó preocupación porque, debido a la decisión de SWIFT, las empresas 3200 que han realizado transacciones internacionales, incluso con Rusia, pueden sufrir.
Sobre Rusia, Brodtman dijo que no fuera ingenioso. Ante la creciente ola de sanciones, le preocupa la perspectiva infeliz de los acuerdos interbancarios internacionales. "¿Hoy es Irán, mañana es Rusia y luego China?", Pregunta el jefe de VDMA.
Bajo la amenaza de pérdidas financieras
En Rusia, este peligro también se entiende. Comenzamos a prepararnos para ello en 2014 año. Incluso entonces, cuando planeaban sanciones sectoriales debido a Ucrania en Occidente, comenzaron a hablar sobre una posible desconexión de Rusia de SWIFT, pero se dieron cuenta a tiempo. Sin embargo, nuestras economías son altamente interdependientes, y miles de empresas extranjeras que operan en el mercado ruso sufrirían de una acción tan prohibitiva.
Mientras tanto, la amenaza sonaba. En Moscú, lo tomaron en serio y comenzaron a crear su propio sistema de telecomunicaciones de liquidaciones bancarias (alternativas a SWIFT), conocido como el Sistema de Información Financiera (SPFS). Su implementación por fases comenzó al final de 2016.
Esta primavera, el SPFS ya tomó forma en la medida en que cerró completamente los problemas de los cálculos internos. El Banco Central de Rusia ahora está hablando de conectar a los bancos de los estados de la Unión Económica Euroasiática y de los países cercanos a nuestro sistema. En el futuro, con la ayuda del SPFS, es posible realizar cálculos con los países miembros de BRICS, Irán, Turquía, etc.
Los expertos dicen que técnicamente el sistema está listo para esto. Pero su transición al estatus internacional requiere esfuerzos políticos y el entendimiento mutuo de los socios. Cuanto más rápido pasen las autoridades en esta etapa, menos pérdidas sufrirá la economía rusa por las posibles sanciones implementadas a través de SWIFT.
Debe tenerse en cuenta que Rusia es un país orientado en gran medida a la exportación. El año pasado, por ejemplo, nuestro volumen de negocios en el comercio exterior ascendió a 584 mil millones de dólares, casi el 37% del PIB. Aunque la experiencia de Irán ha demostrado que las restricciones extranjeras se pueden superar mediante acuerdos de trueque y la asistencia de intermediarios, a corto plazo solo los asentamientos bancarios bien establecidos salvan al país de serias pérdidas financieras.
SWIFT también tendrá que beber su taza. La resignada adhesión a los requisitos de los estadounidenses ya ha traído pérdidas de imagen tangibles e incluso una cierta pérdida de peso en el mercado financiero global. En el mundo, los sistemas de pago interbancarios locales ahora se están multiplicando, lo que ya está impulsando el monopolio de SWIFT.
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