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Sistema SWIFT: cómo perder credibilidad rápidamente.

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La semana pasada se supo que, a solicitud de los estadounidenses, el sistema internacional para transferir mensajes de pago SWIFT (Comunidad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales) desconectó el servicio de los bancos iraníes. De hecho, esto significa que las organizaciones financieras y crediticias de Irán han sido eliminadas del espacio económico mundial. Ahora no podrán retirar los pagos de los clientes fuera del país ni recibir dinero de contratistas extranjeros.




Sistema de comunicación como un látigo.

La situación no es nueva. Irán ya se ha desconectado de las comunicaciones de SWIFT en 2012. Luego se hizo dentro del marco de las sanciones impuestas por una decisión del Consejo de Seguridad de la ONU contra Teherán debido a su programa nuclear. La empresa que controla la transferencia de los sistemas de pago internacionales, se resistió seriamente.

No quería crear un precedente para cerrar las instituciones financieras de países individuales. Pero aún más no quería incurrir en pérdidas financieras. Los bancos iraníes dieron cuenta de más de dos millones de mensajes de pago en eurocent 17,66 cada uno. La cantidad era decente.

Al recordarlo, los líderes de SWIFT insistieron en que la empresa no es responsable del contenido de los mensajes que envía a los bancos: los participantes en el sistema. Refiriéndose a la cantidad total de acuerdos mutuos. Superó 6 trillón dolares por dia SWIFT atendió los pedidos de 10 de miles de bancos en países 200 de todo el mundo, asumiendo efectivamente el 80-90% de los pagos globales.

Parecía que la compañía resistiría la presión de los estadounidenses, quienes insistieron en desconectar a Irán de las comunicaciones de pago. Aún así, SWIFT es un proyecto global. Está diseñado bajo la ley belga como una sociedad cooperativa propiedad de todos los participantes en el sistema.

Además, la compañía se encuentra en jurisdicción europea, con sede en Bruselas, desde la cual aún es necesario llegar desde el extranjero. Sin embargo, se extendió. Bajo la presión de los estadounidenses, la Unión Europea insistió en que los bancos iraníes estén desconectados de las telecomunicaciones globales. La decisión final sobre este tema, referente a las normas y obligaciones en la UE, fue adoptada por el gobierno belga. Así se creó un precedente indeseable.

Se repitió en marzo el 2017 del año contra los bancos norcoreanos. Para ese momento, Irán había hecho concesiones en la investigación nuclear, y la mayoría de las sanciones en su contra fueron levantadas, y las telecomunicaciones globales fueron devueltas a los bancos iraníes. El lugar Teherán tomó Pyongyang.

El Consejo de Seguridad de la ONU lo condenó por otra prueba de un misil balístico y adoptó sanciones que restringen el suministro a la RPDC de cobre, níquel, plata y zinc y la exportación de carbón, hierro y mineral de hierro de Corea del Norte. Acerca de SWIFT en una reunión del Consejo de Seguridad no se menciona.

Sin embargo, las propias autoridades belgas decidieron unirse a las sanciones de la ONU y obligaron a la compañía de comunicaciones a desconectar a los bancos norcoreanos de los asentamientos globales. Esta vez, SWIFT no se resistió y cumplió dócilmente las demandas de su gobierno.

Asimismo, ingresó en el nuevo caso con Irán. Reuters ha emitido una declaración oficial del jefe de SWIFT, Gottfried Leibrandt, de que la compañía "en aras de preservar la estabilidad del mecanismo financiero global" desconecta a los bancos iraníes del sistema de comunicaciones interbancario de la lista de sanciones de Estados Unidos. Así que SWIFT se convirtió en el látigo de Washington para pacificar al recalcitrante.

Europa está en contra

Todo sucedió solo y casualmente. Es cierto que los políticos europeos, como se sabe, hablaron a favor de preservar el "acuerdo nuclear" con Irán y se opusieron a la presión de los estadounidenses. En agosto, la Comisión Europea tomó medidas preventivas en forma de una "ley sobre el bloqueo", que prohíbe explícitamente el cumplimiento de las sanciones de Estados Unidos en la UE.

Como puedes ver, SWIFT los rompió fácilmente. Las amenazas de los Estados Unidos resultaron ser más pesadas que las instituciones y austeridades europeas. Esto no fue una gran sorpresa. Para prepararse para ello. En el mismo mes de agosto, los europeos acordaron crear un vehículo de propósito especial (SPV).

Heiko Maas, el ministro de Asuntos Exteriores alemán, fue el primero en hablar de ello. El SPV copió en parte el sistema SWIFT, pero fue más como un intermediario en las operaciones de exportación e importación con Irán, lo que permitió eludir las sanciones de los EE. UU. Es curioso que los europeos no hayan utilizado su sistema de pago SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) para realizar transacciones con Irán.

SEPA apareció en la crisis de 2008 del año. Cerró el acceso a los pagos internos en la zona del euro, separándolos de los riesgos globales. Aparentemente, los acuerdos mutuos con Irán cayeron en un grupo de riesgo, lo que podría dañar las relaciones financieras dentro de la Unión Europea y, por lo tanto, creó un SPV.

La ministra de Relaciones Exteriores de la UE, Federica Mogherini, explicó los objetivos de la nueva estructura: "Los estados miembros de la UE crearán una entidad legal para facilitar las transacciones financieras legítimas con Irán, y esto permitirá que las empresas europeas sigan comerciando con Irán", a pesar de la oposición estadounidense.

Rusia también quería unirse al SPV. Sobre esto a principios de octubre, dijo el primer viceprimer ministro, ministro de Finanzas, Anton Siluanov. Sin embargo, a finales de mes quedó claro que el plan para crear un SPV había fracasado estrepitosamente. Ninguno de los países de la UE acordó colocar una Estructura Especial en su jurisdicción.

Todos se alarmaron ante la advertencia del secretario de Estado de los EE. UU., Mike Pompeo, de que el surgimiento de un SPV para eludir las sanciones estadounidenses sería "una de las decisiones más contraproducentes imaginables en términos de seguridad global y regional".

Los europeos callaron en silencio, aunque se dieron cuenta de la mayor parte de la presión de Estados Unidos sobre el mercado comercial global. La opinión general fue expresada en una declaración a la agencia estadounidense Bloomberg por el director ejecutivo de la Federación Alemana de la Industria de Ingeniería Mecánica (VDMA) Tilo Brodtmann. Expresó preocupación porque, debido a la decisión de SWIFT, las empresas 3200 que han realizado transacciones internacionales, incluso con Rusia, pueden sufrir.

Sobre Rusia, Brodtman dijo que no fuera ingenioso. Ante la creciente ola de sanciones, le preocupa la perspectiva infeliz de los acuerdos interbancarios internacionales. "¿Hoy es Irán, mañana es Rusia y luego China?", Pregunta el jefe de VDMA.

Bajo la amenaza de pérdidas financieras

En Rusia, este peligro también se entiende. Comenzamos a prepararnos para ello en 2014 año. Incluso entonces, cuando planeaban sanciones sectoriales debido a Ucrania en Occidente, comenzaron a hablar sobre una posible desconexión de Rusia de SWIFT, pero se dieron cuenta a tiempo. Sin embargo, nuestras economías son altamente interdependientes, y miles de empresas extranjeras que operan en el mercado ruso sufrirían de una acción tan prohibitiva.

Mientras tanto, la amenaza sonaba. En Moscú, lo tomaron en serio y comenzaron a crear su propio sistema de telecomunicaciones de liquidaciones bancarias (alternativas a SWIFT), conocido como el Sistema de Información Financiera (SPFS). Su implementación por fases comenzó al final de 2016.

Esta primavera, el SPFS ya tomó forma en la medida en que cerró completamente los problemas de los cálculos internos. El Banco Central de Rusia ahora está hablando de conectar a los bancos de los estados de la Unión Económica Euroasiática y de los países cercanos a nuestro sistema. En el futuro, con la ayuda del SPFS, es posible realizar cálculos con los países miembros de BRICS, Irán, Turquía, etc.

Los expertos dicen que técnicamente el sistema está listo para esto. Pero su transición al estatus internacional requiere esfuerzos políticos y el entendimiento mutuo de los socios. Cuanto más rápido pasen las autoridades en esta etapa, menos pérdidas sufrirá la economía rusa por las posibles sanciones implementadas a través de SWIFT.

Debe tenerse en cuenta que Rusia es un país orientado en gran medida a la exportación. El año pasado, por ejemplo, nuestro volumen de negocios en el comercio exterior ascendió a 584 mil millones de dólares, casi el 37% del PIB. Aunque la experiencia de Irán ha demostrado que las restricciones extranjeras se pueden superar mediante acuerdos de trueque y la asistencia de intermediarios, a corto plazo solo los asentamientos bancarios bien establecidos salvan al país de serias pérdidas financieras.

SWIFT también tendrá que beber su taza. La resignada adhesión a los requisitos de los estadounidenses ya ha traído pérdidas de imagen tangibles e incluso una cierta pérdida de peso en el mercado financiero global. En el mundo, los sistemas de pago interbancarios locales ahora se están multiplicando, lo que ya está impulsando el monopolio de SWIFT.
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31 comentario
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  1. vard
    vard 14 noviembre 2018 05: 55
    +7
    Durante mucho tiempo, ha estado funcionando un análogo subterráneo y no uno de todos estos sistemas de pago ... Son utilizados con éxito por todos los que no quieren brillar oficialmente ... Entonces, todo esto es como la cataplasma muerta ...
    1. solo exp
      solo exp 14 noviembre 2018 06: 55
      +1
      bueno, a través de China, Irán solía comerciar, los chinos todavía hicieron su análogo de la rapidez.
      pero la rapidez no murió por el hecho de que Irán había cumplido previamente la prohibición, y ahora no morirá.
      1. igorbrsv
        igorbrsv 14 noviembre 2018 08: 48
        +6
        Pero "ganar" será menor.
      2. El hombre barbudo
        El hombre barbudo 14 noviembre 2018 09: 52
        +2
        Los estadounidenses, a través de sus sanciones, se están arrinconando. Construyen la Cortina de Hierro, como la URSS. Si esto continúa, Estados Unidos será el único país no sancionador, un país marginado.
    2. IGU
      IGU 14 noviembre 2018 08: 53
      0
      [quote = Vard] Durante mucho tiempo ha habido un análogo subterráneo y no uno de todos estos sistemas de pago ... Son utilizados con éxito por todos los que no quieren brillar oficialmente ... Así que todo esto es como la cataplasma muerta ... [/ quote]
      Aquí el asunto es más probable en principio:
      [cita] [/ Aún así, SWIFT es un proyecto global. Se enmarca en la legislación belga como una sociedad cooperativa propiedad de todos los participantes en el sistema. citar]
      Al parecer, los Estados Unidos, él pertenece más fuerte. Una vez más, se muestra claramente quién está a cargo y cómo este mira a los demás.
  2. Imbécil
    Imbécil 14 noviembre 2018 06: 16
    + 18
    Bueno, para los rápidos, no tintinear anteojos)))
    1. Misma lechuga
      Misma lechuga 14 noviembre 2018 06: 29
      + 10
      Bueno, para los rápidos, no tintinear anteojos)))


      sonreír Apoyo que sea hora de enterrar todos los proyectos de Occidente que discrimina a los países independientes ... para nuestro país, esta no es una advertencia clara de que actuarán así sin una ceremonia especial con la democracia y el libre comercio.
      Bajo estas condiciones, Rusia puede, bajo condiciones alternativas, unir países que no están de acuerdo con la política occidental ... y habrá muchos de ellos en el mundo ... sería la voluntad política del Kremlin. hi
      1. LSA57
        LSA57 14 noviembre 2018 08: 53
        +1
        Cita: El mismo LYOKHA
        .. sería la voluntad política del Kremlin.

        Hola. ¿Y qué es eso?
        Esta primavera, el SPFS ya tomó forma en la medida en que cerró completamente los problemas de los cálculos internos. El Banco Central de Rusia ahora está hablando de conectar a los bancos de los estados de la Unión Económica Euroasiática y de los países cercanos a nuestro sistema. En el futuro, con la ayuda del SPFS, es posible realizar cálculos con los países miembros de BRICS, Irán, Turquía, etc.
    2. solo exp
      solo exp 14 noviembre 2018 06: 56
      +2
      ¿que hará el?
      anteriormente había cerrado Irán, y no tenía nada. ¿Por qué debería haber algo ahora?
      aquí es más peligroso por rapidez que la contraparte china esté ganando popularidad.
      1. Imbécil
        Imbécil 14 noviembre 2018 07: 00
        +5
        Nada, no habrá influencia rápida ni estadounidense. Anteriormente, todo el mundo estaba presionando a Irán, y ahora Estados Unidos está presionando a Irán y Europa. Y, por cierto, esta no es mi opinión, sino la opinión del director de SWIFT, Gottfried Leibrandt ... En agosto de este año, la Comisión Europea adoptó una "ley de bloqueo". prohibir expresamente a las organizaciones y a la empresa que cumplan con las sanciones estadounidenses en la UE... Y dado que SWIFT es legalmente una empresa privada registrada en Bélgica y opera bajo la legislación belga y europea, SWIFT violó claramente la "ley de bloqueo". Lo que da motivos para que las autoridades de la UE lo castiguen "en la máxima medida".
        1. solo exp
          solo exp 14 noviembre 2018 08: 04
          +4
          solo las propias autoridades de la UE cumplen con las sanciones estadounidenses.
        2. LSA57
          LSA57 14 noviembre 2018 08: 55
          0
          Cita: Jerk
          Lo que da motivos para que las autoridades de la UE lo castiguen "en la máxima medida".

          sí, no se apuran, apúrense con esto solicita
  3. rotmistr60
    rotmistr60 14 noviembre 2018 07: 17
    +2
    Cuanto antes nos deshagamos de la dependencia económica y financiera occidental (sistemas de pago, bonos, expansión del dólar), más fuertes y confiados nos sentiremos. Y, por supuesto, será difícil para Irán, pero estoy seguro de que los iraníes aguantarán, esta no es la primera vez que tienen un "regalo" así de Estados Unidos.
    1. Kent0001
      Kent0001 14 noviembre 2018 08: 42
      +1
      No nos libraremos de la "dependencia financiera y económica", ya que toda la economía mundial opera de acuerdo con las reglas que han creado. A veces, además de imprimir consignas, es necesario pensar.
      1. Pete mitchell
        Pete mitchell 14 noviembre 2018 11: 05
        +1
        Todavía quieres decir que "quien ordena la música, la chica baila", nada en este mundo cambia. Por supuesto, tienes que pensar en cómo llegar al nivel cuando lo mínimo para ti es escribir las reglas. Y luego miras, otros alcanzarán a los fuertes ...
        1. Pete mitchell
          Pete mitchell 15 noviembre 2018 21: 01
          +2
          Es tremendamente interesante para mí: pero ¿por qué me promocionaron? ¿Es solo un interés deportivo?
      2. afilado
        afilado 16 noviembre 2018 22: 44
        +1
        ¿No es hora de empezar a desviarse de las "reglas" de los "socios" potenciales siempre que surja una oportunidad? ¿O es necesario, al menos "cadáver", estar con los francotiradores del mundo?
    2. LSA57
      LSA57 14 noviembre 2018 08: 57
      0
      Cita: rotmistr60
      Cuanto antes nos deshagamos de la dependencia financiera y económica occidental (sistemas de pago, bonos, expansión del dólar)

      Para hacer esto, primero debe volar a otro planeta, porque en este otro sistema financiero y económico simplemente no hay
      1. afilado
        afilado 16 noviembre 2018 22: 48
        0
        ¡Mira quién se opone al mundo! ¡No es la parte más numerosa e inteligente de la humanidad, sino infinitamente insolente, que gobierna el resto del mundo con la ayuda de traidores codiciosos de riqueza personal! Cuando la mayoría lo entienda ...
  4. Rocket757
    Rocket757 14 noviembre 2018 07: 32
    +3
    ¡Todos los proyectos mundiales, MUNDIALES, tarde o temprano, están en la quinta raya!
    ¿Alguien más dirá que hay MUNDIAL u otra comunidad, y no taxis de rayas?
    ¡Es ridículo ... sin embargo, es hora de derribar ese mundo universal, al menos para estar a salvo de la exposición! ¡Y trabaje más para su ventaja!
  5. asv363
    asv363 14 noviembre 2018 07: 55
    +3
    Mientras tanto, la próxima inspección del OIEA se realizó en Irán, de acuerdo con los resultados de los cuales se anunció que Irán cumpliría plenamente con el JCPOA en el contexto de las restricciones financieras ilegales de los Estados Unidos. Fuentes: TASS (en ruso) o OIEA (en inglés).
  6. Operador
    Operador 14 noviembre 2018 08: 37
    +9
    SWIFT y sistemas similares son superfluos para liquidaciones interbancarias. Los bancos calcularon exitosamente entre sí 500 hace años a través de la apertura mutua de cuentas corresponsales y el depósito de ciertos fondos en ellos por el monto de transacciones diarias, de diez días o mensuales (según lo acordado). Las órdenes de pago se enviaron en forma de facturas, telegramas, mensajes de teletipo y faxes.

    Los sistemas electrónicos conectados a bancos estatales que emiten fondos no monetarios en la moneda nacional solo eliminan la necesidad de congelar los fondos de los depósitos. China, India y Rusia actualmente tienen sus contrapartes nacionales SWIFT. Cualquier banco extranjero y sus clientes que deseen pagar en yuanes y rublos pueden conectarse con un solo toque.

    Otra cosa es que al vender petróleo por rublos, rupias o yuanes, Irán se verá obligado a comprar algo por rublos, rupias o yuanes (el grado de conversión de estas monedas es inferior al dólar o al euro). Pero aquí China, India y Rusia se beneficiarán de esto en forma de ventas garantizadas de sus productos. Lo principal es que debe sustituirse completamente por importaciones para no caer bajo las sanciones de los EE. UU. O la UE.

    Pero este ya es un problema de China, India y Rusia. Para Irán, los principales países de venta de su petróleo son los dos primeros países. El gas Irán puede abastecer a Rusia, y nosotros suministraremos nuestros volúmenes guardados a Europa y China. En general - un beneficio sólido.
    1. alstr
      alstr 14 noviembre 2018 09: 36
      +5
      Diré aún más, ya hace 20 años, la mayoría de las transferencias se realizaban a través de ... TELEGRAPH.
      Y como el operador señaló correctamente, SWIFT o Telegraph no es más que un medio de notificar una transferencia.
      Por lo tanto, el problema principal es la fiabilidad de la confirmación de la transferencia (los protocolos IP no lo permiten). En ese momento, SWIFT (y esta es en realidad una red bajo el protocolo X.25) ha reemplazado con éxito a Telegraph en el sector bancario.
      A finales de los 90, el protocolo X.400 se desarrolló para reemplazar la transferencia de mensajes bancarios postales, pero aparentemente descansaba en Bose, incapaz de resistir la presión.
      Por lo tanto, el reemplazo de SWIFT se puede encontrar con bastante facilidad si lo desea. Eso es solo con este deseo, ya que no es muy.
      1. jjj
        jjj 14 noviembre 2018 11: 10
        0
        Sin una cadena de bloques no es suficiente. Y allí no callarás, no te alegrarás.
  7. Sotskiy
    Sotskiy 14 noviembre 2018 11: 56
    +1
    Debe tenerse en cuenta que Rusia es un país orientado en gran medida a la exportación.

    Y este es el "talón de Aquiles" que nuestros "gerentes efectivos" locales organizaron para el país, abandonando la base industrial del país y abriendo el mercado interno para la importación de chatarra extranjera.
    En caso de una fase caliente de conflicto con el Occidente colectivo, ¿qué harán con su política "orientada a la exportación"? ¿A China? lol
  8. g1washntwn
    g1washntwn 14 noviembre 2018 12: 40
    +4
    Los mecanismos financieros como SWIFT son más vulnerables a la arbitrariedad: estos son "todos los huevos en una canasta", que puede ser distribuida por un solo "socio" corrupto. Para preservarse, SWIFT necesita cambiar radicalmente los mecanismos de transacción, hasta la auto-eliminación del rol de procesador y administrador, cambiando esta función a canales directos privados entre los sistemas de pago bancarios nacionales. Y luego los estadounidenses ya han puesto sus pies en los secretos bancarios y de los clientes, y con su jurisdicción escalan para controlar la tasa de natalidad de mosquitos en los pantanos de Limpopo.
  9. Kostadinov
    Kostadinov 14 noviembre 2018 15: 25
    +5
    Incluso Stalin en su "Problemas económicos del socialismo" en 1952 escribió que era necesario crear un mercado mundial separado e independiente de Estados Unidos. Habrá una lucha entre los dos mercados mundiales, y no ganará el que tenga más dinero, sino aquel donde habrá menos explotación y más vigodya para los países en desarrollo del tercer mundo. La URSS no siguió este camino después de Stalin y quería entrar en el mercado estadounidense. China hizo lo mismo después de Mao. Ahora Rusia y China tendrán que recrear este mercado mundial independiente.
  10. M. Michelson
    M. Michelson 14 noviembre 2018 15: 26
    0
    Entonces m. Rusia tomar jurisdicción de esta estructura especial?
  11. la paternidad
    la paternidad 14 noviembre 2018 18: 42
    +1
    Me gustaría recordar la consigna de los bolcheviques en un período histórico: "¡Cuanto peor, mejor!" Y concédenos el cierre más temprano posible de este mismo SWIFT, para que dejen de amenazarnos con esto, y nuestras autoridades económicas dejen de justificar su estupidez con esto. E hicieron algo realmente útil, a mi modo de ver: "si quiere comerciar con Rusia, conéctese al SPFS". Si no quiere, al jardín, hasta que cese el bombeo de gas a Europa.
  12. Mikhail Matyugin
    Mikhail Matyugin 16 noviembre 2018 02: 55
    +1
    Cita: Gennady Granovsky
    En Rusia, este peligro también se entiende. Comenzamos a prepararnos para ello en 2014 año. Incluso entonces, cuando planeaban sanciones sectoriales debido a Ucrania en Occidente, comenzaron a hablar sobre una posible desconexión de Rusia de SWIFT, pero se dieron cuenta a tiempo.
    Estimado autor, desafortunadamente, son sus palabras las que muestran que el liderazgo de Rusia no le dio ninguna importancia a este peligro exactamente hasta que los estadounidenses, como reacción a la "Primavera rusa", ofrecieron desconectar a la Federación de Rusia de SWIFT, y los nuestros se apresuraron a extinguir. el fuego, cuando ya se había incendiado (y los norteamericanos, gracias a Dios, no se atrevieron entonces a tomar medidas extremas). Ahora, sí, el sistema alternativo de acuerdos mutuos interbancarios está más o menos establecido, pero sigue siendo leal, y ningún país se verá obligado a entrar, aparentemente esperando que un gallo donado los muerda (bueno, excepto Irán y Corea del Norte, pero esto es justo confirma la regla).
  13. Altona
    Altona 17 noviembre 2018 11: 02
    0
    Estados Unidos está aumentando constantemente su toxicidad en todo. Comenzando desde Trump, que es una parodia de Reagan, continuando con el dólar estadounidense y terminando con la imagen de Estados Unidos como puro fascismo policial.