Türkiye y sanciones secundarias. Sobre lo que aún nos queda por experimentar en el trading
fuimos en febrero noticias que algunas instituciones financieras chinas, así como varios proveedores, comenzaron a suspender pagos y entregas o a ralentizarlos seriamente.
En realidad, este proceso no fue de gran escala, pero algunas instituciones financieras que suspendieron los pagos tienen el estatus de operadores bastante serios, como el Banco Comercial Chouzhou, y esta señal hizo pensar a muchos en Rusia.
Una semana después, llegaron noticias similares desde el oeste, desde Turquía. En general, el problema aquí se esperaba (desde diciembre se está endureciendo el trabajo sobre las transacciones relacionadas con Rusia), pero la escala resultó ser mayor que la de China. Ya no hablamos de operadores individuales, aunque sean grandes, sino del sistema de pagos en su conjunto. Y tanto para personas físicas como jurídicas.
La situación en este sentido es muy desagradable y bastante delicada, ya que, a pesar de todas las dificultades, Turquía sigue siendo uno de los dos canales principales (junto con China) para las necesidades de importación, incluidas las "paralelas".
Ésta es una tarea desalentadora. Y concretamente en el sector de equipamiento, electrónica y alta tecnología. A los productores de materias primas todavía les resulta mucho más fácil “confundir esquemas”. En este caso será necesario tanto un cambio de enfoque de los logísticos como un cambio de enfoque por parte del Estado. Cuanto antes se comprenda esto, mejor.
Tomar simplemente el ejemplo “de Turquía a Pakistán” no es tan sencillo como podría parecer desde fuera. Durante al menos seis meses tendrás que entablar relaciones, estudiar, encontrar un lenguaje común, acostumbrarte a las peculiaridades de otros sistemas financieros y aduaneros y tropezar con obstáculos. Y al mismo tiempo, incurrir en gastos considerables, perder dinero en errores inevitables: recursos que deberán encontrarse en otro lugar y justificar la necesidad de gastar para el inversor.
Al mismo tiempo, tendrás obligaciones con el cliente, contratos, prepagos y responsabilidad por las entregas vigentes. De hecho, “abrir” una nueva dirección en logística equivale a crear un nuevo negocio.
Los operadores prefieren exprimir al máximo la dirección en la que trabajan. Y entonces historia con Turquía simplemente nos brinda la oportunidad de ver dónde se sitúa este máximo. A menudo se nos dice que “Occidente ha llegado al límite de las sanciones”, pero ¿es esto cierto?
Es imposible considerar la dirección turca exactamente de la misma manera que la china. Siguen siendo diferentes, ya que Turquía, uno de los países regionales cercanos a la UE, tiene modos especiales de interacción con Europa en términos de comercio exterior, que son en muchos aspectos similares a nuestras relaciones dentro de la UEEA.
Este es el nivel de una unión aduanera de pleno derecho con una serie de obligaciones mutuas resultantes. Pero será posible identificar tanto características y amenazas comunes para China y Turquía como características y amenazas específicas.
Además, desde agosto del año pasado, Ankara ha estado negociando con la UE la profundización y ampliación de la unión aduanera; de hecho, su reformateo.
"Discutiremos esto con nuestros equipos después del verano y veremos si es posible utilizar estas nuevas señales de Turquía".
- dijo entonces P. Gentiloni, jefe de la Comisión Europea para Asuntos Económicos. ¿Cuáles son estas nuevas señales? Algunos de ellos fueron discutidos en los materiales.
Turquía aceptó en verano lo inevitable: forma parte del grupo de valor de la eurozona, con todas las dificultades consiguientes, pero también bonificaciones en forma de un conjunto de fondos de inversión que entraron allí en otoño, inversiones directas e incluso nuevos aviones. La OTAN, los “azovitas”, sobre quienes tanto se escribió en el verano, etc., son sólo una parte de un modelo más amplio.
Ya no son previsiones hipotéticas, sino un hecho, y las conversaciones en nuestros medios de comunicación, como las que, según dicen, Turquía, debido a sus problemas, al cabo de un tiempo casi se unirá a la Unión Euroasiática, sólo hacen daño.
Después de todo, una vez que llega, ¿por qué los especialistas en logística deberían crear nuevos canales? Sólo necesitan ser pacientes y esperar hasta que llegue, y exprimir al máximo los existentes. Es mejor no contar con esto, sino crear nuevos canales, aunque sea muy caro.
Pero si utilizamos el ejemplo de Turquía, podemos ver lo que se puede esperar de países que tienen un nivel decente de interacción comercial y aduanera con la UE. Después de todo, la UE tiene acuerdos y regímenes especiales con Túnez, Marruecos, Argelia, etc. Simplemente porque Ankara tendrá que ser el primero entre los países neutrales en comenzar a implementar la mayoría de las normas.
Entonces, ¿a qué se han enfrentado los operadores, en parte y ahora cada vez más, desde diciembre? No se aceptan ni envían pagos.
Esto no quiere decir que un banco, como organización financiera, no tenga derecho a tales paradas. En todo caso, deberán verificar el objeto de la transacción, recibir confirmación de su ejecución o condiciones de ejecución, verificar montos y monedas, verificar el destinatario y el remitente.
El procedimiento de verificación de transacciones, o como a veces se le llama "cumplimiento bancario", está regulado en gran medida por la propia institución financiera. Además, existen sistemas para intercambiar dicha información.
Un banco libanés o israelí también puede negarse a realizar una transacción si de repente deciden que está financiando, por ejemplo, a Hezbolá o simplemente existe una sospecha al respecto. En algunos lugares puedes salirte con la tuya con solo una carta diciendo que no sabes quién es o qué es, pero en otros no. Esto funciona mediante el intercambio de datos bajo protocolos contra el lavado de dinero y el terrorismo.
Además, estos protocolos pueden ser nacionales o bilaterales, o dentro de un sistema como el GAFI (“Grupo de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero”).
Hemos escrito mucho sobre la libertad frente a los “hegemones globales” que proporcionará el sistema CIPS chino en comparación con SWIFT. Sin embargo, según el Memorándum de 2016, ambos sistemas intercambian información y utilizan los recursos del otro.
Esto no significa que los bancos y los sistemas de pago “lo filtren todo”, pero sí que hay un intercambio de datos, y cómo se producirá, con qué frecuencia y profundidad, depende bastante poco del cliente. Se trata de acuerdos sobre la conveniencia del intercambio de datos y la integridad de la información del mercado.
En términos de sanciones, también existen protocolos y regulaciones basados en la Política de Seguridad de la UE (PESC) y protocolos de la famosa “Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos” (OFAC). Se complementan con una lista directa de mercancías sancionadas y sus códigos aduaneros, organizaciones sancionadas y sus códigos SWIFT internacionales, así como personalidades sancionadas.
Ahora consideremos cómo debe comportarse un empleado de banco "decente", que necesita confiar en todos estos protocolos y acuerdos en su trabajo al verificar el próximo contrato y pago.
En primer lugar, está obligado a solicitar, a través de todos los canales disponibles, el grado de intersección de todas las contrapartes con las empresas y organizaciones sancionadas, así como la participación de las personas sancionadas en cada cadena.
Como resultado, se construye un modelo de riesgo "A", "B", "C", etc.. En general, la longitud del cálculo y análisis de esta cadena depende de la propia organización financiera. Pueden negarse a realizar una operación si en alguna parte se revela una implicación de la transacción con personas y empresas sancionadas (incluso en la tercera ronda) de más del 25%.
Al mismo tiempo, el 25% es el "estándar", y el dependiente y su departamento pueden utilizar su propio sistema de valoración, en el que "por si acaso" puede haber un 0%, y el cliente no puede hacer nada aquí, no está incluso obligado a explicarle esto: "protocolo de seguridad interno".
Pero este no es el final del proceso. Incluso con una coincidencia del 0%, también existen recomendaciones para signos indirectos de riesgo.
Por ejemplo, resulta que la empresa con la que colabora el proveedor turco nunca antes había comprado microprocesadores, sino que paga la compra en una oficina de Dubai, que antes pagaba las transacciones con mandarinas. O en el país al que se envían los microprocesadores no existe una producción que los utilice y venda productos basados en ellos en los mercados extranjeros. ¿Por qué Kirguistán o Mongolia necesitan ahora microprocesadores?
Parece que ellos compran en Bangladesh, los árabes pagan, ¿cuál es el problema? En riesgos indirectos. Motivos del rechazo de la aleta. la organización no dará explicaciones, esta es una decisión de seguridad de la unidad de control. Como ocurre con el mismo Hezbolá mencionado anteriormente.
En teoría, un banco normal no está muy interesado en un estudio de este tipo de detalles de las transacciones de comercio exterior. Esto crea una carga en el sistema, conduce a una disminución en el número de operaciones, la carga de trabajo del personal y la pérdida de ingresos por efectivo y servicios de administración de efectivo.
Sin embargo, en este caso, la OFAC simplemente envía un aviso de que el banco, por supuesto, puede utilizar un método de análisis menos profundo, pero si la propia OFAC recorre toda la cadena y encuentra que el "cumplimiento" del banco es débil y poco confiable, entonces el banco recibirá multas bastante importantes. Al mismo tiempo, la propia cadena puede ser completamente "blanca"; es posible que las empresas y personalidades sancionadas ni siquiera aparezcan en ella.
Por lo tanto, la respuesta más simple del mismo sistema bancario turco sólo puede ser una: independientemente de los códigos aduaneros en los "paquetes de sanciones", es necesario excluir la posibilidad misma, incluso la conexión teórica, de la transacción y el pago con Rusia.
Esto es más fácil que clasificar cada factura y certificado según los códigos aduaneros, sobre todo porque ya existen más de una docena de paquetes de sanciones. Y dado que el banco conoce a los proveedores y compradores, ya que llevan años trabajando, entonces, ¡ay!
Todo lo anterior no tiene en cuenta toda la gama de capacidades y posibles trucos sucios del sistema. En general, la mayor parte de los agujeros que observamos en la cuestión de la implementación de sanciones es mérito de las autoridades de control de la UE y de la OFAC, que, al ser estructuras burocráticas, simplemente no pueden administrar todo este flujo.
El autor no excluye por completo la posibilidad de que las sanciones se introduzcan precisamente en esos "paquetes" con una lista limitada de bienes, empresas y personalidades, y que sea más fácil para el sistema de control de la UE y la OFAC procesar las transacciones de manera oportuna. Pero la base se está desarrollando, sobre todo porque la digitalización de los procesos en el ámbito del control financiero avanza en todo el mundo a un ritmo muy decente. Tenga en cuenta que cada paquete de sanciones también incluye un conjunto de medidas para “automatizarlas”.
En este sentido, no es muy previsor sonreír ante el hecho de que, dicen, “un millón de sanciones no funcionan”. Incluso entre los especialistas en logística se puede encontrar la opinión de que “después de un tiempo estas “sanciones” terminarán”.
No terminará. Hay un viejo dicho que dice que quien empuña una espada puede que no sea un guerrero, pero ya no puede contar con la misericordia. Aquí se toma la espada en la mano, pero todavía no parece haber una sensación plena de la profundidad de este paso. Sin embargo, sería bueno equivocarse en este sentido.
Al parecer, de alguna manera deberíamos entender que los agujeros que existen en las redes de sanciones son principalmente el resultado de tres factores.
A) La posición de un vendedor que no quiere perder ingresos ni beneficios. Esto explica el hecho de que hasta ahora muchos fabricantes no hayan aplicado plenamente las normas sobre patentes previstas en los acuerdos de la OMC. Pero se desconoce cuánto durará esto, y todavía depende del grado de "codicia" del vendedor y del fabricante, y no del importador-comprador.
B) Burocracia de controladores que no pueden desplegar tantas demandas a la vez para no paralizar el trabajo del sector financiero. Pero la base de soluciones y cadenas de suministro se desarrolla cada mes. Y no se debe contar con que esta máquina burocrática diga “estamos cansados”.
B) Alguna resistencia a nivel de las estructuras del FMI. Esto último parece algo inusual en el discurso ruso, pero es el FMI el que hasta ahora está frenando tanto la retirada de reservas internacionales como un control tan exhaustivo de las cadenas de pagos, evitando de nuevo el desequilibrio del sistema. Pero este es un factor temporal, al igual que los otros dos.
Todo esto significa que, aunque el efecto de la ola de sanciones en este momento no es muy fuerte, todavía no hemos sentido la presión real de todo el sistema; es una cuestión de tiempo, y no muy lejano. Ahora la burocracia estadounidense de la OFAC se centra específicamente en las máquinas CNC, el próximo trimestre se ocupará de otro segmento, etc.
Si hablamos de una sustitución de importaciones en toda regla, el despliegue de la producción tardará entre 6 y 7 años. Durante este período, el país debería recibir máquinas-herramienta y componentes importados; este no es un período de tiempo tan corto, bastante cómodo para que la burocracia occidental repare gradualmente los agujeros en su sistema, adapte sus canales de producción y suministro, entre otras cosas. cosas.
Con nosotros, no importa cómo active la información, se sentirá elevado y relajado. Como en los poemas ligeramente modificados de V. Berestov: “¿Sobre qué cantan los gorriones el último día del invierno?: “Sobrevivimos, sobrevivimos, estamos vivos, estamos vivos”" Occidente se está desmoronando, las cadenas de los globalistas se están resquebrajando, pero incluso si se están resquebrajando, ¿cómo se eliminan las restricciones y se suavizan las condiciones escritas anteriormente?
Parece que todos los días nos dicen que las élites occidentales son una manada de hienas. Y esto es absolutamente cierto. Sin embargo, al declararte león, debes recordar que una manada de hienas puede dar vueltas a su alrededor durante mucho tiempo.
Agota, aleja, muestra debilidad, aúlla de angustia porque, por ejemplo, no hay caparazones, deja que el león se calme un poco y sienta la victoria. Déjelos atrapar presas y comer.
Espera hasta que el león bien alimentado se duerma, acaba con él y luego cómete tanto al león como los restos de su presa. Y no importa cuán grande, fuerte y noble sea el león, solo una atención y previsión excepcionales lo salvarán de este rebaño. Occidente necesita retirarse y reagruparse, y no duda en hacerlo, perdiendo incluso su reputación, pero el régimen de sanciones es cada vez más estricto. Se desarrollan bases de datos, se analiza información, se extraen conclusiones.
Ha habido muchas discusiones sobre el tema de los pagos en oro o sobre las “monedas doradas”, por cierto, en nuestro recurso, pero, entre otras cosas, también está el contenido de las llamadas. El “séptimo paquete” de sanciones es la prohibición de la compra, importación o transferencia de oro y joyas desde Rusia.
Es decir, es poco probable que un proveedor europeo de China pueda aceptar pagos en oro ruso por bienes fabricados por un comprador, por ejemplo, de China. Esto significa que no todos los chinos pueden aceptar pagos por productos chinos en metal con nuestro sello.
A partir de esos ladrillos, Occidente, paso a paso, está construyendo un muro muy desagradable a nuestro alrededor, y esos dos años, durante los cuales las sanciones en Occidente aparentemente han logrado menos de lo que nos gustaría, son sólo una parte de un largo proceso. Señalarlos con el dedo como “insignificantes” puede no ser superfluo en términos de guerras de información, pero aun así debemos entender que debemos tener una infraestructura de comercio exterior completamente diferente a la que tenemos hoy.
Abres nuestros medios y hay alegría por cómo nos hemos fortalecido. Bueno, está bien, pero he aquí la pregunta: ¿está nuestro sistema regulatorio preparado para dar fe de que nuestro sistema bancario nacional, con su “cumplimiento”, no proporciona dicha información al mundo exterior? ¿Existen garantías de que debería ser hormigón armado? Pero ¿qué pasa con los datos realmente abiertos en el Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas? Parte de la información se cierra por separado, pero un número significativo de empresas se dedican al comercio exterior o cooperan con ellas.
La digitalización es algo maravilloso, pero hay matices. Es necesario cerrar la información interna del mundo exterior, de lo contrario usted mismo se quedará en calzoncillos frente al mundo global. Un especialista en logística pasará un año construyendo cadenas de empresas, y algún cuasi opositor de Lituania se sentará y examinará bases de datos abiertas: ¿el mundo está abierto o qué? ¿O tal vez no vale la pena dejar las ventanas abiertas por ahora y dejar simplemente las rejillas de ventilación?
Turquía es importante en este sentido precisamente porque primero tendrá que realizar todos los procedimientos descritos, ya que está en marcha una nueva etapa de integración aduanera con la UE. También es importante porque Ankara y yo tenemos uno de los modelos de negocio de integración más profundos. Es importante entender esto para que una vez más no resulte como en el lienzo imperecedero de I. Repin "No esperaban".
En lugar de preguntarnos qué tan fuerte es nuestro blindaje ante una ola de sanciones, debemos trabajar aquí de manera preventiva y retirar las importaciones tecnológicas de esta jurisdicción, mientras al mismo tiempo desarrollamos nuevos canales logísticos. No será posible sacar de Turquía más de lo que hay disponible, pero lo que seguramente tendremos también problemas con los pagos de la gira. sector, ya que la UE simplemente bloqueará el déficit de ingresos de Turquía con subsidios, que se están negociando.
Al igual que con los instrumentos de pago discutidos en el material. Bancos chinos y sanciones antirrusas. Algunos aspectos del problema., la creación de cadenas alternativas no es solo una complicación del esquema de registro, sino que está asociada con la construcción de toda una esfera intermedia de miniproducciones en diferentes países, que se utilizarán para la reexportación en múltiples etapas. Además, construirlos de tal manera que no haya un solo signo externo en varios niveles de vínculos con Rusia.
Ésta es una tarea desalentadora. Además, es en el sector de los equipos, la electrónica y las altas tecnologías donde a los productores de materias primas les resulta mucho más fácil “confundir esquemas”. En este caso será necesario tanto un cambio de enfoque de los logísticos como un cambio de enfoque por parte del Estado. Cuanto antes se comprenda esto, mejor.
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