Raqueta de dólar
Cada vez más, nos enteramos de que ciertos bancos o compañías de origen no estadounidense estaban sujetos a multas en Estados Unidos. Al mismo tiempo, los nombres de bancos y empresas son muy conocidos y los montos de multas son impresionantes (a veces cientos de millones de dólares). Este es un nuevo fenómeno de la vida económica mundial. No había nada como esto antes. Los bancos y las empresas fueron multados, pero por las autoridades de los países donde estaban basados. Condiciones de la raqueta
Algunos expertos creen que las enormes multas que hoy deben pagarse a los bancos no estadounidenses (principalmente europeos) son parte de la campaña de recuperación financiera de los Estados Unidos anunciada por el presidente de los Estados Unidos. Otros creen que las multas son un nuevo medio de competencia para los bancos estadounidenses contra los bancos europeos. Otros creen que el mecanismo para imponer multas es parte de un proyecto global de círculos gobernantes de Estados Unidos para fortalecer la superioridad geopolítica de Estados Unidos sobre el Viejo Mundo y sobre todo el mundo. Hay otras versiones de lo que hoy en día se ha llamado la "raqueta" del dólar ...
Por un lado, después de los eventos 11 de septiembre 2001, los Estados Unidos comenzaron a promulgar vigorosamente leyes para combatir el lavado de dinero, la corrupción, el financiamiento del terrorismo, la evasión fiscal, el crimen organizado, el narcotráfico, la ciberdelincuencia y otras amenazas de seguridad. Es de destacar que la nueva generación de leyes promulgadas en los Estados Unidos tiene un carácter extraterritorial. Esto significa que si la amenaza a la seguridad de los Estados Unidos es creada por acciones (transacciones financieras) de bancos, compañías e individuos extranjeros fuera de los Estados Unidos, estas personas pueden estar sujetas a responsabilidad legal. Tales bancos extranjeros, compañías e individuos pueden ser adjudicados por los tribunales estadounidenses para pagar multas y otros tipos de castigos. Dado que en Estados Unidos existe una jurisprudencia de las decisiones de los tribunales de los Estados Unidos sobre las multas para los no residentes, hoy en día se sellan casi automáticamente. Además, los Estados Unidos están iniciando el desarrollo y la firma por parte de otros países de varias convenciones internacionales para combatir las amenazas anteriores. Tales convenciones se están convirtiendo en un argumento adicional para penalizar a los infractores no estadounidenses en los Estados Unidos.
Por otro lado, para rastrear todas las violaciones de bancos extranjeros, compañías e individuos fuera de los Estados Unidos, Washington ha creado durante décadas un sistema de información financiera global. Tal sistema, como ya escribí en mi artículo "El mundo bajo el límite de información de los servicios especiales y bancos" (World Under Eagle Eye del gobierno y los bancos de los EE. UU.), Le permite supervisar todas las acciones de los no residentes en el mundo, para corregir todas las violaciones de las "reglas del juego" estadounidenses fuera de EE. UU. .
historia Standard Chartered
Standard Chartered - hasta el año pasado, uno de los bancos más misteriosos. Se estableció a mediados del siglo pasado en el Reino Unido y se considera un banco dentro del Imperio Rothschild. Al igual que los Rothschild, el Standard Chartered Bank prefirió permanecer a la sombra después de la Segunda Guerra Mundial, pero en términos de la escala de sus operaciones estaba entre los bancos más grandes de Europa. 90-95% de la utilidad del balance en los últimos años, el banco recibió de operaciones fuera de los EE. UU., Reino Unido, Europa continental. En agosto, 2012, el banco tuvo que "encenderse", debido al escándalo, iniciado por el Departamento de Servicios Financieros de los Estados Unidos (DFS). Él acusó a Standard Chartered de realizar transacciones ilegales destinadas a apoyar a la República Islámica de Irán. Según el DFS, se trata de un cuarto de billón de dólares, y los fondos se transfirieron en interés de los ciudadanos iraníes entre los bancos británicos y del Medio Oriente con la ayuda de la sucursal de Nueva York. Además, según las autoridades estadounidenses, Standard Chartered podría asociarse con organizaciones terroristas y extremistas en Libia, Sudán y Myanmar, que también se encuentran en el área de sanciones impuestas por los Estados Unidos. La Autoridad de Servicios Financieros de Nueva York (una unidad de negocios del DFS) dijo: "Durante casi 10 durante años, el banco ha estado elaborando planes con el gobierno iraní y ha ocultado miles de transacciones secretas por valor de 60 mil millones de los reguladores en torno a 250". Como se señaló, Standard Chartered gastó fondos a través de su subdivisión de Nueva York en interés de los clientes financieros iraníes, incluidos el Banco Central de Irán y el Banco Saderat y el Banco Melli, controlados por el estado, sujetos a sanciones. Estados unidos En el centro del escándalo, los llamados "pagos de tránsito" ("U-Turns"), en los que los fondos no provinieron de Irán y no cayeron en este país, sino en interés de los iraníes que se movieron entre los bancos británicos y del Medio Oriente con la ayuda de la sucursal de Nueva York de Standard Chartered. . El Tesoro de EE. UU. Prohibió tales operaciones en noviembre 2008, debido a la preocupación de que se utilizan para eludir las sanciones. Según el regulador, tales acciones causaron daños a todo el sistema financiero de los Estados Unidos, haciéndolo vulnerable a los comerciantes armas, narcotráfico y terroristas. Al final, las autoridades estadounidenses exigieron que el banco pague una multa de $ 667 millones. Según los informes de los medios, la multa ya se ha pagado.
"Corte de pelo" de otros bancos extranjeros
El sistema de control sobre las transacciones bancarias es una condición importante para la competencia entre los bancos en los Estados Unidos y Europa Occidental. Especialmente la parte estadounidense está preocupada por los bancos de la ciudad de Londres, por lo que están bajo la vista especial de los servicios especiales estadounidenses. Todos los bancos acusados el año pasado en cooperación con Irán tienen ascendencia británica o holandesa. En junio, el banco holandés ING reconoció una violación del régimen de sanciones contra Irán y acordó pagar a las autoridades estadounidenses una enorme multa de millones de dólares 2012 por violar las sanciones contra Irán (y, según algunas fuentes, contra Cuba). En ese momento, esta multa era la más grande en toda la historia de la violación de las sanciones.
El banco británico Barclays PLC acordó pagar a 453 millones de dólares luego de que una investigación realizada por las autoridades de los EE. UU. Y el Reino Unido reveló que el banco cometió graves irregularidades al realizar operaciones de depósito y crédito, participando realmente en el lavado de dinero.
En el verano de 2012, el Senado de los Estados Unidos asumió el control del banco británico HSBC Holding, que, según la inteligencia de los Estados Unidos, estaba involucrado en operaciones en el territorio de México controlado por los Estados Unidos, que atiende a los narcotraficantes mexicanos. El banco también fue acusado de violar las sanciones contra Irán. Ya en diciembre de 2012, HSBC anunció que estaba listo para pagar una multa a las autoridades de los EE. UU. Por un total de $ 1,92 mil millones.
En 2012, el escándalo sobre la manipulación de la tasa de préstamos interbancarios LIBOR alcanzó su punto culminante. Durante varios años, los mayores bancos europeos (en primer lugar, británicos) y estadounidenses se dedicaron a manipulaciones; Estas manipulaciones les permitieron enriquecerse ilegalmente. La investigación de los fraudes con LIBOR se inició en 2008 y, además de Barclays, afectó a bancos importantes como el Royal Bank of Scotland, el Lloyds Banking Group, Citigroup, HSBC, UBS y Deutsche Bank, y Barclays se convirtió en el primer banco en aceptar su responsabilidad. El año pasado, seguido de una serie de investigaciones realizadas por supervisores financieros en los Estados Unidos, Gran Bretaña, Suiza y algunos otros países europeos sobre estas manipulaciones. Grandes multas fueron impuestas a los bancos. Debo decir que las sanciones por estas manipulaciones fueron mucho más significativas que en Europa. Así, el banco suizo UBS por manipular la tasa LIBOR en diciembre pasado anunció que pagaría multas de aproximadamente 1,4 mil millones de francos suizos (1,5 mil millones de dólares).
Ley estadounidense de FATCA y bancos extranjeros.
Pueden surgir serios problemas para los bancos extranjeros debido a que este año se ha implementado completamente la ley estadounidense sobre la tributación de cuentas en el extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés). De acuerdo con esta ley, los bancos extranjeros deberán informar a la Administración Tributaria de los EE. UU. A todos los clientes que puedan estar relacionados con los Estados Unidos (ciudadanía o permiso de residencia), para que revelen datos sobre sus operaciones y saldos de cuenta. Si el estado o el banco se niegan a cumplir con los requisitos de FATCA, los Estados Unidos retendrán un impuesto a los intereses 30 sobre todos los ingresos de dichos bancos de fuentes estadounidenses. De este modo, las autoridades fiscales de los Estados Unidos toman el control del sistema financiero global. Incluso si un estadounidense (ciudadano o residente, incluido el propietario de una "tarjeta verde") no informó sobre sus cuentas y compañías extranjeras, ahora un banco extranjero se involucrará en esto. Es posible que algunas pequeñas instituciones financieras fuera de los Estados Unidos se nieguen a atender a los clientes estadounidenses en conjunto para no involucrarse en procedimientos bastante engorrosos para informar sobre el servicio de impuestos de los EE. UU. Sobre sus cuentas. Sin embargo, aún tienen que concluir un acuerdo con el servicio fiscal estadounidense, de lo contrario, estarán sujetos al impuesto de penalización incluso en ausencia de clientes de los Estados Unidos. En consecuencia, ahora la información sobre los contribuyentes estadounidenses que el servicio tributario de los Estados Unidos tuvo que extraer en el pasado (al menos recordar la historia del banco suizo UBS) le será proporcionada por bancos extranjeros de manera regular y voluntaria.
En marzo, el Servicio de Impuestos de los EE. UU. 2013 anunció que tiene la intención de buscar a sus deudores en todo el mundo y espera recibir multas de 5 mil millones de dólares de bancos extranjeros que los albergan. Los primeros en la lista son los bancos en India, Israel, Hong Kong y Singapur. El precedente fueron las sanciones contra el banco suizo Wegelin, que no tenía negocios en Estados Unidos. Esto cuestiona la preservación del secreto bancario y prepara al sector financiero para las normas de FATCA, dicen los abogados.
"El gobierno no abandonará sus esfuerzos en la búsqueda de estadounidenses adinerados con cuentas secretas en el extranjero, especialmente porque pronto tendrá una nueva herramienta", dijo Mark Matthew, ex jefe del Servicio de Impuestos Internos y ahora abogado de Caplin & Drysdale. Durante los últimos cuatro años, el gobierno de los Estados Unidos ya ha podido recibir $ 5,5 mil millones en impuestos y multas adicionales.
La decisión sobre la posibilidad de sanciones contra un banco extranjero que no opera en los Estados Unidos fue 4 en marzo 2013. El banco privado más antiguo de Suiza, Wegelin, fue multado por millones de 74 por violar las leyes fiscales. Wegelin se fundó en el año 1741 y fue considerado uno de los bancos más prestigiosos del país. El banco no tenía oficinas ni oficinas en los Estados Unidos, por lo que estaba seguro de que no lo amenazaron con castigo, como se desprende del expediente del caso. En enero, 2013, el banco admitió que hizo la vista gorda a las acciones de sus clientes estadounidenses que evadieron impuestos. Muy probablemente, inmediatamente después del pago de una multa, Wegelin estará cerrado. Debido a procedimientos legales, el banco prácticamente dejó de operar, los clientes comenzaron a retirar fondos. Wegelin se convirtió en el principal banco de evasión fiscal para los estadounidenses después de que el banco suizo UBS en 2009 firmara un acuerdo con las autoridades. UBS aceptó violar el secreto bancario y dio a las autoridades de EE. UU. Los nombres de los clientes de 4500 (EE. UU. Insistió en obtener información sobre 52 de miles de cuentas de no residentes). Sin embargo, el banco tuvo que pagar a 780 una multa de un millón de dólares. Otro 20 millones de dólares que el banco perdió debido a la fuga de clientes, asustado por la disposición del banco a suavizar la ley sobre el secreto bancario.
Nueva York como centro de la raqueta del dólar.
No solo los bancos, sino también las empresas del sector no financiero de la economía entran en la opinión de las autoridades estadounidenses. Aquí podemos hablar no solo de la violación de las sanciones estadounidenses contra ciertos países, sino también de las violaciones de la corrupción y los delitos cometidos en otros países. Por ejemplo, en 2010, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos acusó a la empresa alemana Daimler, propietaria de Mercedes-Benz, de sobornar a funcionarios en países de 22, incluida Rusia. Daimler se declaró culpable y prefirió pagar. Los alemanes le pagaron al gobierno de los Estados Unidos 185 millones de dólares en multas. Al mismo tiempo, esta historia no tenía nada que ver con los Estados Unidos: la compañía no sobornó a los funcionarios estadounidenses y no violó las leyes estadounidenses.
Nueva York, donde se encuentran la mayoría de los bancos de los Estados Unidos, en la cual los bancos extranjeros abren sus cuentas corresponsales, desempeña un papel especial en la estafa del dólar. Y los bancos de Nueva York, a su vez, mantienen sus cuentas en el Banco de la Reserva Federal de Nueva York. No importa lo que digan, pero Nueva York sigue siendo el centro financiero global con el que ni Londres, ni Tokio, ni Frankfurt, ni Hong Kong pueden comparar. De hecho, la mayor parte de las transacciones mundiales denominadas en dólares la atraviesa. Incluidos aquellos que no tienen nada que ver con los Estados Unidos. En consecuencia, la Autoridad de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, que se estableció en 2011, desempeña un papel especial en la identificación de bancos y compañías infractoras en los Estados Unidos. Bajo el control directo de esta estructura se trata de 4,5 miles de organizaciones, cuyo valor total de los activos es 6,2 billones de dólares.
El abogado David Pitofski, de Goodwin Procter, un bufete de abogados, comenta: "Incluso si se realiza una transacción, por ejemplo, en yenes japoneses, pero en algún momento debido a una falla repentina del sistema, se recalcula en dólares, esto podría en teoría significar que la transacción cae bajo la jurisdicción de Estados Unidos". (http://www.bigness.ru/articles/2012-08-20/usa/136522/). Esta circunstancia es un incentivo poderoso para que los bancos y compañías no estadounidenses sustituyan en pagos internacionales al dólar estadounidense por monedas de otros países, al mismo tiempo que crean sus sistemas regionales de pagos internacionales. No hay duda, por ejemplo, de la necesidad de crear inmediatamente un grupo de integración euroasiático con la participación de Rusia, Bielorrusia, Kazajstán y otros países postsoviéticos. Los pagos internacionales en esta agrupación podrían llevarse a cabo en rublos. Y Moscú podría reclamar el estado de un centro financiero regional como una alternativa a Nueva York.
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