Sanciones financieras y bancarias: la espada de Damocles sobre Rusia
Durante muchas décadas, Occidente ha estado librando una guerra económica contra Rusia / URSS. Una señal seria para las autoridades rusas fue la reciente carta de cuatro senadores estadounidenses dirigida al jefe del Departamento del Tesoro estadounidense, Jacob Lew. Los senadores pidieron a la administración estadounidense que imponga sanciones a los bancos rusos más grandes que, según ellos, ayudan a financiar las actividades de las autoridades sirias. En esencia, esta carta es un llamado directo a la confrontación a nivel estatal, la declaración oficial de los Estados Unidos de una guerra económica contra la Federación Rusa.
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Las sanciones comerciales, económicas, financieras y bancarias de Occidente contra Rusia se han convertido en la norma desde el final de 1917. Esto fue una reacción a la decisión de los bolcheviques de cancelar las deudas externas del gobierno zarista y nacionalizar las empresas de capital extranjero. En ese momento, las cuentas en moneda extranjera del Banco del Estado y el Ministerio de Finanzas del Imperio Ruso se congelaron en los bancos occidentales. El oro ruso también se congeló, que se colocó en bancos en el Reino Unido y algunos otros países. Los bancos europeos tenían prohibido hacer asentamientos en las operaciones de exportación e importación de la Rusia soviética. Por lo tanto, los bolcheviques utilizaron ampliamente empresas ficticias de países limítrofes (especialmente del Báltico), así como algunos bancos, formalmente extranjeros (suecos, estonios, estadounidenses), pero controlados por personas que trabajaban en interés de Moscú. Para los cálculos en el comercio exterior, el gobierno soviético hizo un uso extensivo del oro, lo que redujo la efectividad del bloqueo económico de Occidente. En 1929, los antiguos países de la Entente intentaron estrangular a la Rusia soviética imponiendo una prohibición a los bancos occidentales y las compañías de oro que la aceptaban. Esta sanción fue llamada el "bloqueo de oro". La efectividad del comercio, el crédito y los bloqueos de "oro" fue baja. Esto se evidencia en el hecho de que la URSS logró construir empresas 1929 desde 8600 hasta el comienzo de la Segunda Guerra Mundial, la mayoría de las cuales se basaron en equipos importados.
En los años de la posguerra, Occidente, bajo los auspicios de Washington, también organizó varios bloqueos de la URSS más de una vez. Por ejemplo, en 1980-1982. En ese momento, se llevó a cabo un gran acuerdo de "gasoductos", que preveía el suministro por parte de occidentales (principalmente empresas de Europa occidental) de tuberías y compresores para la construcción de un gasoducto de exportación en la URSS a las fronteras occidentales de la Unión Soviética. Bajo el pretexto de que las tropas soviéticas invadieron Afganistán, Washington intentó imponer prohibiciones a estos suministros, se hicieron intentos para bloquear los asentamientos en ellos a través de los bancos occidentales. A pesar de todo esto, el proyecto de gasoducto fue implementado con éxito.
Después de 1991, Occidente varias veces salió con amenazas de imponer sanciones contra la Federación Rusa, aunque el caso no llegó a la práctica. En agosto, 1998, cuando Rusia no podía pagar sus deudas con acreedores extranjeros, la cuestión de la posible detención de cuentas extranjeras del Banco de Rusia se discutió en Occidente. En agosto, en la cumbre de la UE en Bruselas, 2008 enfrentó el problema de imponer sanciones comerciales, económicas y financieras y bancarias contra Rusia debido al hecho de que las tropas rusas frustraron el ataque de Georgia a Osetia del Sur.
También podemos recordar el "escándalo de espías", cuando Moscú se negó a entregar a Edward Snowden a Washington. Luego, las conversaciones sobre la necesidad de sanciones contra la Federación Rusa comenzaron en la Casa Blanca y en el Congreso de los Estados Unidos. Se mencionó el ya preparado "paquete de sanciones", cuyo contenido no se reveló.
historia Filial rusa del banco iraní
No se puede decir que todo se limite solo a las amenazas contra los bancos rusos y sus clientes. Hubo acciones específicas. Se trata principalmente de las llamadas sanciones blandas. Se llevan a cabo bajo la bandera de la lucha contra la financiación del terrorismo, el lavado de dinero "sucio", el crimen internacional organizado, la corrupción, etc. Fue bajo este pretexto que las autoridades estadounidenses a mediados de la década pasada cerraron varios cientos de cuentas corresponsales estadounidenses de bancos rusos que eran "sospechosos" de operaciones ilegales. Los bancos rusos, por supuesto, lograron encontrar una salida (abrir una cuenta corresponsal con bancos en otros países), pero las "sanciones blandas" dificultaron sus vidas porque La tasa de liquidación del dólar ha disminuido, mientras que los costos han aumentado (comisiones por "servicios" intermediarios).
También hubo intentos de "redadas" por parte de los EE. UU. Contra bancos rusos, supuestamente en relación con violaciones por parte de este último de sanciones contra países individuales. El ejemplo más sorprendente es una organización llamada "World Business Bank", que es una institución de crédito rusa. Esta es la "hija" del mayor banco estatal de Iran Bank Melli. Fue inaugurado en el año 2002 bajo el nombre de Bank Melli Iran CJSC. Desde 2010, se le ha llamado World Business Bank. En 2012, por el tamaño de sus activos, el Mundo ingresó a los primeros cien bancos rusos. Ofrece un servicio de cartas de crédito al comercio ruso-iraní de trigo y productos básicos. Las autoridades estadounidenses han recomendado repetidamente que los bancos rusos se abstengan de interactuar tanto con el Banco Melli como con su filial rusa. El Ministerio de Relaciones Exteriores de Rusia tuvo que aclarar a los periodistas los problemas con Mir: "Las actividades del banco no contradicen la legislación nacional de Rusia ni sus obligaciones internacionales en virtud de las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de la ONU sobre sanciones contra Irán". Bank Melli se menciona en la resolución de 2008 del Consejo de Seguridad de la ONU. Dice sobre la posible participación del banco en la financiación del programa nuclear, pero no impuso ninguna sanción al banco ni a sus sucursales. Washington no prohíbe el comercio con materias primas de Irán que no puedan utilizarse con fines militares y energéticos. Sin embargo, según los informes de los medios rusos, la "hija" del banco iraní perdió 17,6 mil millones de rublos en sanciones. (Noticias, 16.08.13).
Probablemente, en relación con el Mir Bank, el ministro de Relaciones Exteriores, Sergey Lavrov, de 7, en 2012 del mes de septiembre, después de las conversaciones con la secretaria de Estado de EE. UU. Hillary Clinton, dijo a los periodistas: en particular los bancos ".
La magnitud de la amenaza.
La carta de los senadores estadounidenses fue comentada por muchos expertos rusos. Quizás el único que calificó la carta de los senadores como una seria advertencia fue el ex vicepresidente de la Cámara de Cuentas de la Federación Rusa, Yuri Boldyrev. Llamó la atención sobre el hecho de que se propuso establecer sanciones no solo contra los bancos comerciales rusos, sino contra los bancos estatales. La congelación de activos extranjeros de las instituciones de crédito estatales puede ser un paso, seguido de un paso mucho más serio: la congelación o el arresto de las reservas internacionales del Banco de Rusia.
En 1, en enero, 2013, según el Banco de Rusia, los activos extranjeros de Rusia equivalían a 1.354,2 mil millones de dólares. La mayoría de estos activos fueron creados a través de la exportación de capital por parte del sector bancario de la economía rusa. En 1 en enero 2013, los activos extranjeros del sector bancario excluyendo el Banco Central ascendieron a 246,9 mil millones. Y los activos extranjeros del Banco Central (en realidad las reservas internacionales de Rusia) fueron iguales a 537,6 mil millones. Así, los activos totales del sector bancario, incluido el Banco Central, ascendieron a 784,5 mil millones de dólares. La participación del sector bancario en los activos extranjeros de la Federación Rusa es 58% (Tabla 1). Este diseño muestra que el "talón de Aquiles" de la economía rusa es el sector bancario, que se ha movido demasiado lejos del espacio económico de Rusia. Es por eso que desde Occidente en caso de cualquier complicación de las relaciones, podemos esperar sanciones en forma de congelación (o detención) de los activos del sistema bancario. En el caso de un agravante agudo de las relaciones, Occidente no puede limitarse a los activos extranjeros de las organizaciones de crédito rusas, sino también a invadir las reservas internacionales del Banco Central de la Federación Rusa. Por que no El precedente se creó en 2011, cuando Washington y Bruselas decidieron congelar las reservas del Banco Central de Libia, así como los activos extranjeros del fondo soberano de Libia. En total entonces se congelaron alrededor de 150 mil millones de dólares.
Tabla. 1.
Activos extranjeros de la Federación Rusa (en 01.01.2013)
En cuanto a los activos extranjeros de las instituciones de crédito de la Federación Rusa, la parte más vulnerable de ellos son las cuentas corrientes y los depósitos abiertos en bancos extranjeros: representan $ 139 mil millones, o más de la mitad de todos los activos extranjeros de los bancos rusos. El segundo en términos de liquidez y facilidad de "congelación" puede considerarse una posición tal como "préstamos y préstamos". El resultado es exactamente 200 mil millones de dólares, o casi el de todos los activos extranjeros de los bancos rusos (tab. 2).
Tabla 2.
Activos extranjeros del sector bancario de la Federación de Rusia sin valores (en 01.01.2013)
La mayoría de los activos extranjeros más líquidos de los bancos rusos (depósitos, préstamos, cuentas corresponsales, efectivo) no se contabilizan en los Estados Unidos, como muchos creen, sino en el Reino Unido. Londres en términos de sanciones siempre va junto con Washington. Si Washington decide congelar los activos extranjeros de los bancos rusos, se puede esperar que aproximadamente el 40% de todos los activos extranjeros se congelen inmediatamente (26,4% - Reino Unido, 13,6% - Estados Unidos). Como puede verse en la siguiente tabla, 80% de los activos extranjeros de los bancos rusos se concentran en ocho países (Gran Bretaña, Estados Unidos, Alemania, Chipre, Holanda, Suiza, Francia, Italia). En este escenario, las sanciones bancarias contra Rusia, si se introducen, pueden ser muy efectivas.
Tabla. 3.
Distribución de activos extranjeros del sector bancario de la Federación de Rusia por países (01.01.2013) *
* La parte más líquida de los activos extranjeros, que consiste en préstamos, depósitos, cuentas correspondientes, moneda extranjera en efectivo en las oficinas de efectivo de las entidades de crédito.
¿Qué hacer?
Después de la carta de cuatro senadores estadounidenses en el aire había un olor a guerra económica a gran escala. En tales condiciones, son necesarias medidas urgentes para proteger a la economía rusa de la amenaza de sanciones financieras y bancarias de Occidente. Se puede extraer una gran cantidad de experiencias útiles en este sentido de la historia del Imperio ruso. Entonces, literalmente, un mes antes de la Primera Guerra Mundial, el Banco del Estado y el Ministerio de Finanzas de Rusia retiraron las monedas de los bancos alemanes y austriacos y las transfirieron a Rusia o a los bancos de los países de la Entente.
Del mismo modo, es necesario hacer con las reservas internacionales de la Federación de Rusia, la mayoría de las cuales se colocan en los títulos de deuda del gobierno de los Estados Unidos y otros países occidentales, así como en las cuentas de los bancos occidentales. Parte de las reservas de divisas pueden y deben dirigirse para cubrir gastos tales como pagos de deuda del gobierno (todas las obligaciones de deuda deben pagarse, si es posible, antes de lo programado). Parte de las reservas internacionales (especialmente la parte que cae sobre el Fondo de Reserva y el Fondo Nacional de Riqueza) debe utilizarse para comprar activos de la economía real en países amigos de Rusia, y para utilizar parte para comprar maquinaria y equipo e implementar proyectos de inversión estratégicos. Aquí es posible y necesario utilizar la inestimable experiencia de los primeros planes soviéticos de cinco años, cuando, bajo el bloqueo de Occidente, fue posible comprar maquinaria y equipo para la industrialización del país. Y, por supuesto, siempre que sea posible, convierta la parte monetaria de las reservas internacionales en oro, que debe equipararse a los recursos estratégicos. Como se sabe, el "metal amarillo" tiene "inmunidad" contra las sanciones más severas.
Otra área importante es la creación de sistemas de pagos y liquidaciones internacionales que están protegidos de sanciones, alternativa a los sistemas actuales, que se basan en el uso de cuentas correspondientes en bancos estadounidenses y europeos ... Esto sugiere un proyecto para crear dichos sistemas protegidos en el marco de los BRICS y en el marco de los proyectos de integración euroasiáticos. Esta opción implica el rechazo de liquidaciones en las monedas de reserva actuales: el euro y el dólar.
Si es necesario, desarrollar relaciones económicas con países occidentales o países bajo control occidental, es aconsejable utilizar más ampliamente los llamados esquemas de ahorro de moneda. Este trueque, las transacciones de compensación, los cálculos de compensación. Por cierto, durante los tiempos de la Unión Soviética tales esquemas se usaron activamente, hay una rica experiencia que se ignora deliberadamente. También se debe recordar la experiencia del funcionamiento de los bancos sovzagrank, que formalmente no eran soviéticos, sino extranjeros, pero actuaban en interés de la URSS (el Banco Popular de Moscú en Londres, Yurobank en París y otros). Ayudaron a evitar las sanciones y los bloqueos que periódicamente organizaba Occidente.
La desautorización de la economía rusa también es una condición importante para aumentar su inmunidad con respecto a las sanciones occidentales. Este es un tema muy amplio que requiere una discusión por separado. Solo notamos que una parte sustancial de los activos extranjeros de los bancos rusos se encuentran en jurisdicciones extraterritoriales, en forma de acciones y acciones de compañías offshore, en depósitos y otras cuentas de bancos offshore. Los servicios de inteligencia occidentales tienen acceso a la información sobre estos activos, así que espere que estén protegidos de las sanciones occidentales no deberían estarlo.
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