Bancos y bandidos
En 2014, Rusia asumió la presidencia en el G8 (G8), cuya cumbre se celebrará a principios de junio en Sochi. De acuerdo con la agenda provisional, la cumbre se centrará en los temas de lucha contra el narcotráfico y el terrorismo, así como en las empresas offshore. Estos problemas globales están relacionados directa o indirectamente con el sector bancario, que sistemáticamente proporciona al mundo criminal una extensa lista de servicios. Empezamos a hablar de esto en el artículo "Negocio internacional de drogas y lavado de dinero". En este artículo, se analiza con más detalle la técnica de los bancos que proporcionan dichos servicios al negocio de las drogas, el terrorismo internacional y otras fuerzas del crimen organizado. 1. Principios de organización de la banca "lavado"
La característica clave del dinero sucio es que es efectivo en forma de papel moneda. Su lavado se realiza tanto con la participación de los bancos como sin su participación. La segunda opción implica, por ejemplo, la adquisición de casas de efectivo y otros bienes inmuebles. Sin embargo, no en todos los países la ley permite tales transacciones.
El mercado del oro se utiliza bastante para el lavado de dinero. El volumen de negocios significativo del comercio de este metal permanece en la esfera de la sombra. El oro adquirido en esos mercados en la sombra se vende a través de empresas controladas por la mafia para la extracción y refinación del oro en el mercado blanco del metal precioso.
En varios países, los instrumentos financieros anónimos, como las acciones y los bonos al portador, están muy extendidos. El dinero sucio se puede usar para comprar dichos valores y luego venderlos y acumular el dinero en cuentas bancarias.
La opción del lavado de dinero que involucra a los bancos es fundamental cuando se trata de grandes sumas, medidas en decenas de millones de dólares. En primer lugar, los traficantes de drogas recurren a los bancos y otras instituciones financieras para obtener servicios de lavado de dinero. Según el informe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD), del volumen de negocios total de dinero sucio recibido de todas las formas de delincuencia organizada transfronteriza, al menos el 70% se lava a través de instituciones financieras. Además de los bancos, las compañías de seguros y varios fondos de inversión, incluidos los fondos de "caridad" que se utilizan ampliamente en los Estados Unidos, pueden realizar esta función.
Notamos algunas características de este proceso.
Primero, el lavado de dinero es a menudo en múltiples etapas, el dinero pasa a través de una cadena de varios bancos y otras instituciones financieras. Las múltiples etapas garantizan la "blancura" absoluta del dinero en la salida, aunque este esquema está asociado con costos adicionales.
En segundo lugar, antes de entrar en la “lavadora” del sector financiero y bancario, el dinero generalmente se somete a una “limpieza” preliminar en varias pequeñas instituciones comerciales. Estos son restaurantes, casinos, centros de entretenimiento, hoteles, salas de cine y otras instituciones cuyos negocios están relacionados con efectivo. Estas son principalmente empresas de servicios; La imitación de la venta de servicios es mucho más fácil que la imitación de la venta de bienes. El efectivo se acredita a las cuentas bancarias de organizaciones comerciales de "lavado". En algunos casos, el banco se encuentra al final de una cadena de lavado secuencial, en la que participan varias empresas de un día. Cada una de estas compañías se crea solo para tomar el dinero y transferirlo al siguiente enlace de la cadena.
En tercer lugar, el establecimiento de dinero sucio en el sistema bancario se realiza principalmente en países que no pertenecen al grupo de los desarrollados económicamente. Solo en las etapas subsiguientes del dinero cae en el sistema bancario de Occidente, para luego ser invertido en la economía blanca. En muchos esquemas de lavado, los bancos y las empresas ubicadas en zonas de alta mar desempeñan un papel importante, donde no solo se proporciona la evasión de impuestos, sino también la completa confidencialidad de las operaciones. Las estructuras offshore a menudo actúan como un enlace intermedio entre los bancos occidentales y los bancos periféricos del sistema financiero global.
Los principales bancos occidentales están creando una amplia red transnacional de sus sucursales, subsidiarias y nietos en América Central y del Sur, África Occidental, Sudeste de Asia y Rusia. Se cree, con razón, que estos gigantes transnacionales se están expandiendo para conquistar nuevos mercados de crédito y dinero, pero casi nunca mencionan un motivo de su actividad como el lavado de dinero sucio. Es por esto que no es posible establecer un control financiero y bancario efectivo en los países de la periferia del capitalismo mundial, que dicho control contradice directamente los intereses de los bancos más grandes y la mafia de la droga ...
Misha Glenny (Misha Glenny) en su libro "Shadow Lords" da ejemplos de cómo se organiza el control sobre el movimiento de dinero sucio en la sucursal del Citibank estadounidense en un pequeño estado en Dubai. De hecho, sólo existe la apariencia de control. El banco nunca rechaza grandes cantidades de dinero. M. Glenni cita la historia de un empresario exitoso, Ranko Lukic, que opera principalmente en el sector gris de la economía. Cuando Lukach llegó por primera vez a Dubai y transfirió miles de dólares a 3 a su abogado de Dubai de la sucursal local de Citibank, pronto se sorprendió. Permítanos darle la palabra a Lukács: “Algún tipo agresivo me llama y me pregunta:“ ¿Cuál es el propósito de esta transferencia de dinero? ”Le digo: esto no es asunto suyo, solo me concierne a mí y a mi abogado. Me sorprendió terriblemente: tuve que completar alguna forma, ¡y solo entonces tradujeron estas tres piezas malísimas! Es cierto, Citibank es una empresa estadounidense.
Cuando tuve que enviar dos transferencias de 2 millones de euros a un banco de los Emiratos para comprar un inmueble a lo largo de la avenida Sheikh Zayid, el banco me llamó y me dijo: "Por favor, dígame cuál es el origen de este dinero". Les respondo: ¡proviene de mis plantaciones de tabaco en Zimbabwe! Dicen que está bien y no hacen más preguntas. ¡Se hace! ¿Por qué deberían estar interesados en dónde obtengo el dinero? Si hacen demasiadas preguntas, ¡no venderán nada aquí! "
2. Banca privada - un servicio para bandidos
Para lavar dinero sucio en 90-ies. El siglo pasado, en los grandes bancos occidentales, comenzó a crear unidades especiales que brindan servicios de banca privada: banca privada (BH). Los servicios de B & W están destinados a clientes muy ricos que están dispuestos a colocar cantidades en el banco de un millón de dólares. En primer lugar, estos servicios son atractivos para los clientes con dinero sucio. Las unidades B & W reciben dinero de los clientes para administrar sus cuentas y brindar servicios especiales que van más allá de lo normal. Dichos servicios incluyen asesoría de inversiones, bienes raíces, impuestos, cuentas en el extranjero, el desarrollo de esquemas complejos para "detectar las huellas" de dinero en movimiento. Las unidades de la Banca Privada suelen ofrecer a los clientes nombres en clave para las cuentas, cuentas concentradas que combinan el dinero bancario con el dinero del cliente y disfrazan el flujo de dinero del cliente, recomendado por compañías de inversión privada extraterritoriales ubicadas en países con estrictas leyes de secreto bancario. En los últimos años, las autoridades bancarias y otras autoridades de supervisión de los países occidentales han logrado poner algo de orden en las operaciones de las agencias de seguridad en los Estados Unidos, Europa Occidental y otros países económicamente desarrollados. Pero en la periferia del capitalismo mundial, las unidades de BH siguen siendo un "agujero" a través del cual miles de millones de dinero sucio fluyen hacia el sistema bancario mundial.
Además del BW, llevado a cabo en sucursales y filiales de bancos multinacionales, también se utiliza el lavado de dinero sucio a través de las cuentas correspondientes. Dichas cuentas permiten a los bancos extranjeros atender a sus clientes (incluidos los traficantes de drogas y otros delincuentes) en lugares como los Estados Unidos donde no tienen sucursales ni subsidiarias. Un banco registrado en el extranjero y no ubicado en los Estados Unidos atrae a criminales ricos que desean lavar dinero en los Estados Unidos. Sin ser controlado en los EE. UU. Y evitando los altos gastos de las sucursales, el banco abre una cuenta corresponsal en uno de los bancos en los EE. UU. Por lo tanto, los bancos extranjeros (llamados encuestados) y sus clientes criminales reciben muchos o todos los tipos de servicios prestados por grandes bancos de los Estados Unidos (llamados bancos corresponsales). En 2001, lo escandaloso historia Con la transferencia masiva de dinero sucio a través de las cuentas correspondientes de los principales bancos estadounidenses se convirtió en tema de discusión en la Cámara Alta del Congreso. La prensa escribió: “Según los senadores, en los últimos años, los bancos offshore de 12 han transferido miles de millones de dólares a través de las cuentas correspondientes de los bancos estadounidenses. Entre los bancos en los que, según los senadores, "no hay un sistema adecuado de control del lavado de dinero", cuatro de los seis bancos más grandes del país fueron nombrados: Citibank, JP Morgan Chase, Bank of America y First Union. Las audiencias actuales se dedicarán a la práctica de mantener las cuentas correspondientes y la lucha contra el lavado de dinero, pasando a través de los bancos estadounidenses. Para Citibank, las audiencias son de particular importancia a la luz de los casos sospechosos recientemente descubiertos en este banco. Ningún otro banco en el mundo tiene una red tan amplia de oficinas de representación. Los ejecutivos de Citibank, así como algunos analistas, dicen que las actividades internacionales a gran escala del banco crean problemas adicionales en la lucha contra clientes inescrupulosos ".
3. Lavado a través de cuentas corresponsales.
Al comentar sobre la participación de los bancos estadounidenses en el lavado de dinero a través de las cuentas correspondientes, James Petras escribió: “Muchos de los bancos más grandes de Europa y los EE. UU. En centros financieros sirven como corresponsales de miles de otros bancos. La mayoría de los bancos offshore que lavan miles de millones para clientes delictivos tienen cuentas en Estados Unidos. Algunos de los bancos más grandes que se especializan en transferencias de dinero internacionales (bancos centrales de dinero) transfieren hasta un billón de dólares no monetarios por día. En junio, 1999, las cinco tenencias de bancos corresponsales más grandes en los Estados Unidos mantenían sobre 17 miles de millones de dólares en balance, el monto total de los balances correspondientes de 75, los bancos corresponsales más grandes en los Estados Unidos, fue de 34,9 mil millones de dólares. Para los delincuentes multimillonarios, los bancos corresponsales son importantes porque brindan acceso al sistema internacional de transferencia de dinero, lo que facilita la transferencia de dinero a través de las fronteras y dentro de los países. Según las últimas estimaciones (1998), en 60 se han registrado zonas en alta mar en todo el mundo alrededor de 4000, los bancos offshore están registrados, que controlan aproximadamente 5 billones de dólares ".
El mismo James Petras, varios años después (en 2011), admitió que la situación con el lavado de dinero de los bancos de Wall Street se volvió aún más catastrófica: "Casi todos los bancos importantes de los EE. UU. Han estado involucrados en el lavado de cientos de miles de millones de dólares de las ganancias de las drogas en el último 10 ... proporcionado y protegido por la capacidad de los carteles para lavar y transferir miles de millones de dólares a las cuentas, utilizando el sistema bancario estadounidense. La escala de cooperación entre los bancos estadounidenses y los traficantes de drogas deja atrás cualquier otro tipo de actividad del sistema bancario ... Cualquier banco grande en los Estados Unidos era un socio financiero importante de los cárteles criminales de la droga: Bank of America, Citibank, JP Morgan, así como bancos extranjeros que operan en Nueva York, Miami, Los "Los Ángeles y en Londres".
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