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¿Qué hay detrás de la campaña contra el secreto bancario?

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¿Qué hay detrás de la campaña contra el secreto bancario?La institución de los secretos bancarios se está muriendo. Destrucción de los edificios del centro comercial internacional en Nueva York 11 en septiembre 2001 y la crisis financiera 2007-2009 pueden considerarse eventos cruciales para el futuro del secreto bancario.


El primer evento lanzó una campaña contra el terrorismo organizada por Washington, bajo el pretexto de que las autoridades de los Estados Unidos comenzaron a tratar de obtener acceso sin restricciones a la información sobre los clientes bancarios, sus cuentas y transacciones. La Ley Patriota, adoptada después de 11 en septiembre, brindó a las agencias de inteligencia de EE. UU. Acceso completo a la información bancaria que alguna vez fue confidencial en los Estados Unidos sin obtener un permiso especial de la oficina del fiscal y del poder judicial. Además, a través de varias organizaciones internacionales (OCDE, FMI, etc.), Washington comenzó a buscar acceso gratuito a la información bancaria en todo el mundo ...

El segundo evento (la crisis financiera) dio un nuevo impulso al inicio de una lucha activa contra las compañías offshore y el secreto bancario, y lideró la campaña contra el secreto bancario y las compañías offshore en los Estados Unidos.

Estos son los fundamentos oficiales de la activa campaña de Washington que comenzó con 2009 para destruir la "sombra" financiera en los Estados Unidos y más allá de sus fronteras. Sin embargo, las declaraciones oficiales ocultan un objetivo no declarado: el establecimiento por parte de Washington (más precisamente, de la oligarquía financiera detrás de Washington oficial) del control directo sobre el sistema financiero y bancario global.

Cuando en medio de la crisis financiera, resultó que el tesoro estadounidense no tenía dinero suficiente para tapar los agujeros más grandes (recuerde que Washington comenzó a enviar cientos de miles de millones de dólares para salvar a los bancos de Wall Street que se estaban hundiendo), una figura apareció ante nadie ante el desconocido Bradley Birkenfeld. Este es uno de los antiguos empleados del mayor banco suizo, UBS, en el pasado: el jefe de banca privada. Afirmó que había una gran cantidad de esquivadores de impuestos de los Estados Unidos en los bancos suizos y su disposición a cooperar con las agencias de cumplimiento de la ley de los EE. UU. Para identificarlos. El Departamento de Justicia y el Servicio de Ingresos de los Estados Unidos comenzaron a exigir que UBS y otros bancos suizos divulgaran los nombres de los contribuyentes estadounidenses que tenían cuentas en estos bancos. Y como una palanca de presión, comenzaron a amenazar con revocar la licencia de la rama estadounidense de UBS. 19 Febrero 2009, el liderazgo de UBS no resistió la presión y acordó darle a 250 los nombres de sus ciudadanos estadounidenses que se escondían, en la opinión de la justicia de este país, en Suiza de pagar impuestos. Además, el banco tuvo que pagar a 780 millones de dólares en multas como compensación por los impuestos que no fueron recibidos por la tesorería de los Estados Unidos. Washington continuó desarrollando la iniciativa. Se presentó una demanda contra el banco UBS para divulgar información sobre todos los clientes de EE. UU. (Miles en total de 52), entre los cuales también se podrían evadir impuestos.

Un mal precedente se estaba gestando. Toda la comunidad bancaria suiza ha despertado. El status quo de un offshore bajo el nombre de "Confederación Suiza", que existió durante al menos tres siglos, fue violado. A fines de abril, el presidente y ministro de Finanzas de Suiza, Hans-Rudolf Merz, comenzó a convencer al secretario del Tesoro de Estados Unidos, Timothy Geithner, de que retirara la demanda contra UBS. Mertz le prometió a su contraparte estadounidense que esto garantizaría la aprobación de un nuevo tratado para evitar la doble tributación en el parlamento suizo, en el que Estados Unidos insistió. Sin embargo, Washington se mostró inflexible.

El Tribunal Administrativo Federal de Suiza, que incluso se reunió para una sesión especial durante las vacaciones, intentó intervenir. El motivo de tal reunión de emergencia fue la apelación colectiva de ocho clientes estadounidenses de UBS que tenían cuentas en el banco especificado. El tribunal prohibió a UBS y la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) transferir los nombres de los clientes a las autoridades fiscales de los Estados Unidos. Además, el Tribunal advirtió al banco que en caso de no implementación de esta decisión, UBS estaría sujeta a sanciones por parte de las autoridades suizas. Sin embargo, la decisión del Tribunal fue tardía. Resultó que UBS ya había transferido información sobre clientes estadounidenses a Washington. La defensa bancaria suiza estaba rota.

Durante los últimos cinco años después del final de la crisis financiera, la institución del secreto bancario no solo ha infligido fuertes golpes a toda Suiza, sino también a toda Europa. En la Unión Europea, se han llevado a cabo interminables negociaciones sobre la abolición del secreto bancario en los últimos años de 18. Un cambio importante ocurrió solo el año pasado. La Unión Europea ha llegado a un acuerdo de principio sobre la lucha contra la evasión fiscal a nivel interestatal. Específicamente, se previó que los estados miembros de la UE intercambiarían automáticamente información de carácter bancario, lo cual es necesario para garantizar el pago de impuestos por parte de personas físicas y jurídicas de sus países. Sin embargo, dos países, Luxemburgo y Austria, tomaron una posición especial. Al declarar su apoyo de principios para la abolición del secreto bancario dentro de la UE, se abstuvieron de asumir obligaciones específicas, vinculando la firma de los documentos necesarios con el cumplimiento de una condición tal como unirse al acuerdo de varios países no pertenecientes a la UE. En primer lugar, fue sobre Suiza y Liechtenstein. Si estos países no se unen al acuerdo multilateral sobre el intercambio de información bancaria, obtendrán ventajas competitivas injustificadas. Las autoridades de Luxemburgo y Austria no están satisfechas con esta situación, ya que las economías de estos países son las más importantes, en comparación con otros estados miembros de la UE, que dependen del estado del sector bancario.

Durante el año pasado, Bruselas ha ejercido una presión constante sobre Austria y Luxemburgo, obligándolos a abandonar su posición especial sobre el secreto bancario y la cooperación en el campo del intercambio de información bancaria. Finalmente, en marzo 2014, estos países se rindieron, todos los estados miembros de 28 de la UE lograron el consenso sobre la abolición del secreto bancario. Ahora, la presión de Bruselas, así como de Washington, que controla el proceso de manera invisible, se ha desplazado a países europeos que están fuera de la Unión Europea. Bruselas ha declarado varias veces que espera concluir acuerdos similares con Suiza, Liechtenstein, Andorra, Mónaco y San Marino para finales de año.

En relación con la liquidación de la institución del secreto bancario en Europa, los expertos comenzaron a sugerir que la salida de dinero a Singapur, Malasia y Hong Kong aumentaría.

No hay duda de que en un futuro cercano, Bruselas y Washington comenzarán a procesar aquellos países que están fuera de Europa. Ya han comenzado a utilizar instituciones como la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) y G-20 para ejercer presión sobre países no europeos. Estas organizaciones anunciaron el año pasado el inicio de la reforma fiscal internacional. La parte más importante de la reforma es la introducción de un programa de intercambio automático internacional de información tributaria.

El último evento en una serie de medidas para eliminar el secreto bancario fue la firma por parte de los estados miembros de la OCDE (34 del estado) y 13 por otros países a principios de mayo de 2014 una declaración sobre la implementación de un intercambio automático de información tributaria. Los nuevos participantes en este programa incluyen Singapur y Suiza, los principales centros financieros que fueron criticados anteriormente por la OCDE y los países G20 por su falta de voluntad para introducir un sistema de este tipo.

El segundo e incluso más poderoso instrumento de erosión del secreto bancario en el mundo es la ley estadounidense FATCA, la ley sobre la tributación de cuentas extranjeras. Exige que los bancos de todos los países envíen a las autoridades fiscales de los EE. UU. Información sobre los clientes que pertenecen a la categoría de "contribuyente de EE. UU.". La ley FATCA puede calificarse como un intento de la demanda directa de Washington a los bancos de todos los países del mundo para eliminar el secreto bancario. Se suponía que los bancos rusos también tendrían que cumplir con los requisitos de la ley FATCA. Sin embargo, a la luz de las próximas sanciones económicas de Washington contra Rusia, el cumplimiento por parte de los bancos de la Federación de Rusia de estos requisitos se vuelve problemático, sin sentido e incluso peligroso.
autor:
Originador:
http://www.fondsk.ru/news/2014/05/12/chto-stoit-za-kampaniej-po-borbe-s-bankovskoj-tajnoj-27441.html
40 comentarios
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  1. Buen gato
    Buen gato 13 Mayo 2014 09: 33
    + 25
    Así que dejemos que nuestros bancos en lugar de la voluntad suiza, tomemos el dinero de los evasores estadounidenses.
    1. Vitaly Anisimov
      Vitaly Anisimov 13 Mayo 2014 09: 43
      + 21
      Cita: buen gato
      Así que dejemos que nuestros bancos en lugar de la voluntad suiza, tomemos el dinero de los evasores estadounidenses.

      J. Depardieu se ha dado cuenta de que Rusia es el país más confiable)))))
      1. Hunhuz
        Hunhuz 13 Mayo 2014 10: 07
        +2
        hi La svidomidad takizh de los ucranianos demostró una vez más que luchar con Estados Unidos es una locura, y hacer amigos con las familias aún más locura e idiotez ......)))))))))))))
      2. Aleksey_K
        Aleksey_K 13 Mayo 2014 18: 30
        0
        Tu Jo ... pardeau hace tiempo que no está en Rusia.
    2. mamont5
      mamont5 13 Mayo 2014 09: 45
      +4
      Cita: buen gato
      Así que dejemos que nuestros bancos en lugar de la voluntad suiza, tomemos el dinero de los evasores estadounidenses.


      Aquí la guerra con los Estados Unidos está asegurada. Pueden perdonar algo, pero el intento en su bolsillo no perdonará a nadie. Tu bolsillo no es una especie de Ucrania.
      1. SergeySK
        SergeySK 13 Mayo 2014 10: 08
        +4
        ¡Decir tonterías!

        ¿Dónde pelear (dónde pueden los portaaviones quedarse impunes)?
        ¿Y cuánto tiempo vivirán?

        ¡Europa menos (ya está aterrorizada por las prohibiciones de entrada)!

        ¿Y cuando empiecen, llámame un país en el que no comenzarán partisanos contra ellos? ¡SEGURO incluso en Lituania los echarán a perder! ! !

        Las armas nucleares no se consideran, ¡esto no es una guerra, es un suicidio!

        ¡Y entienden perfectamente todo esto!
        1. El comentario ha sido eliminado.
        2. Siberalt
          Siberalt 13 Mayo 2014 11: 13
          0
          ¿Y qué ya se ha prohibido entrar en Europa? ¿Puede pensar en un par de funcionarios rusos que se han "restringido para viajar" a Europa, toda su economía colapsará? ¿O se cancelaron los tours de compras para sus esposas? riendo
      2. Gorinich
        Gorinich 13 Mayo 2014 13: 33
        0
        Llegas tarde, la guerra ya ha comenzado. Después de la requisa de Chipre.
    3. Hunhuz
      Hunhuz 13 Mayo 2014 10: 05
      +2
      hi ¿Están todos los granjeros de la sinagoga en el kibutz Anadyr adivinando? ¿Cómo pueden MONA DOS Eroplans derribar TRES edificios separados ........ ??????? ¿Los caminos del Señor Jehová Jehová son inescrutables?
    4. xenod55
      xenod55 13 Mayo 2014 11: 05
      +2
      "Buscando bomberos, buscando policía", buscando a Obama y Merkel además, buscando canadienses en el lejano norte, pero nunca encontrarán nada !!!
      1. Andersen68
        Andersen68 13 Mayo 2014 12: 06
        +1
        El banco-banco más confiable ... estáblecido,
    5. Klepa
      Klepa 13 Mayo 2014 13: 31
      0
      A la mierda, no información. ¡El dinero debe mantenerse en bienes raíces y diamantes!
  2. Sargento
    Sargento 13 Mayo 2014 09: 35
    + 16
    ¿Qué hay detrás de la campaña contra el secreto bancario?


    ¿Como que? - Control total sobre todos. No es casualidad que se hagan intentos para evadir el efectivo, ¿cuál es el propósito? - Sí, lo mismo, control sobre todos. Dominación mundial: solo el dinero electrónico se puede controlar al 100%. No es casualidad que Rusia se oponga a la UEC, especialmente a los ortodoxos. Estoy en contra de la globalización, porque conlleva un amor apocalíptico.
    1. bubalik
      bubalik 13 Mayo 2014 10: 03
      +3
      Sergg RU  Hoy, 09: 35 ¿Cómo qué? - control total sobre todos


      ... y cuando, como resultado de una crisis o un apocalipsis, la economía mundial se derrumbe, la pequeña cosa oculta en un subcampo o jardín se volverá relevante, como lo fue en todo momento, así será en el futuro ".
      1. Aleksey_K
        Aleksey_K 13 Mayo 2014 18: 33
        +1
        Los reales serán ametralladoras, pistolas, municiones para ellos, granadas y calzado especial para requisar el oro actual.
    2. El comentario ha sido eliminado.
    3. Ingvar 72
      Ingvar 72 13 Mayo 2014 10: 08
      +4
      Sin embargo, incluso con nosotros, se llevan a cabo eventos de globalización: una sola tarjeta social, evitando la emisión de efectivo en efectivo, la negativa tácita de Sberbank a trabajar con libretas de ahorros (cambio a tarjetas bancarias). Ahora los operadores de telecomunicaciones móviles también se están incorporando al sistema de pago global, puede pagar las facturas por teléfono. No conducirá a nada bueno.
  3. Mikhail m
    Mikhail m 13 Mayo 2014 09: 36
    +9
    Requiere que los bancos de todos los países envíen información a la oficina de impuestos de los EE. UU. Sobre aquellos clientes que entran en la categoría de "contribuyentes de los EE. UU."

    Rusia también debería exigir la presentación de información sobre aquellos clientes que pertenecen a la categoría de "contribuyentes rusos".
    Aprendemos muchas cosas interesantes.
  4. increíblemente
    increíblemente 13 Mayo 2014 09: 37
    +9
    Es necesario luchar contra la evasión fiscal y en alta mar, pero si el juego va en una dirección, entonces en FIG es necesario, especialmente aquellos que controlan los hilos de control (perdón por la taftología) tendrán control sobre las economías de los estados, y esto ya es un daño grave para la nación. intereses
    Y hagamos de Rusia un paraíso fiscal para los inversores occidentales, bajo la palabra NUNCA los entreguemos a sus países de origen))) Entonces la burguesía aulla)
  5. Sterlya
    Sterlya 13 Mayo 2014 09: 39
    +4
    Al volar sus rascacielos, Estados Unidos resolvió varios problemas, incluida la obtención de información sobre depósitos bancarios, como la lucha contra el terrorismo
    1. 225chay
      225chay 13 Mayo 2014 10: 13
      0
      Cita: Sterlya
      Después de volar sus rascacielos, Estados Unidos resolvió varios problemas,


      "A quien le debo - así que perdono ...")
  6. domo
    domo 13 Mayo 2014 09: 42
    + 11
    Algo que el artículo levantó mi ánimo ... Ahora no es rentable ni siquiera para los oligarcas esconder dinero en el extranjero ... Y pueden bloquear y todos sabrán dónde y cuánto lol ¿Alguien de la inteligencia extranjera rusa trabaja en los EE. UU. En funciones bancarias líderes? lol
    Bueno, resultó que todo este sistema, construido para animales humanos, absolutamente no puede funcionar en condiciones extremas. Los componentes y ensambles fundamentales comienzan a desmoronarse ...
    1. Gorinich
      Gorinich 13 Mayo 2014 13: 37
      0
      Es una pena que para la mayoría solo llegue ahora. De hecho, toda la crisis actual es consecuencia de la derrota del sistema bancario global.
  7. trineo
    trineo 13 Mayo 2014 09: 43
    +4
    No le des información pendos.
  8. mamont5
    mamont5 13 Mayo 2014 09: 43
    +4
    Casi, es suficiente renunciar a la holgura, y allí todo rodará. El suizo lo entendió tan tarde.
  9. Amarillo blanco
    Amarillo blanco 13 Mayo 2014 09: 49
    +5
    Sí, para hacer offshore con nosotros, para todos aquellos que no estén satisfechos con los estados, ¡aquí estará Jojmá!
  10. skylare
    skylare 13 Mayo 2014 09: 58
    +8
    Estados Unidos, como siempre, busca controlar todo por completo. Estamos ansiosos por presentar el notorio sistema de pago ruso, que puede evitar al menos parcialmente la salida de datos al Tío Sam. Dado el hecho de que la mayoría de la gente en Rusia ahora está en el sistema de tarjetas, lo que significa que depende completamente del pie izquierdo de Washington.
  11. Pensamiento gigante
    Pensamiento gigante 13 Mayo 2014 10: 01
    +3
    La figura de tres dedos.
  12. atarix
    atarix 13 Mayo 2014 10: 04
    +3
    cumplir con las leyes de otro país sin un tratado internacional = sin sentido.
    Es como convertirse en un vasallo de este país.
  13. Nitarius
    Nitarius 13 Mayo 2014 10: 15
    +2
    Bueno, NECESARIO SU PROPIO --FATCA presenta. ¡Y OBLIGA DAR NUESTROS NUESTROS A NOSOTROS!
    ¡Y EE. UU. Tiene mucho que NECESARIO DAR!
    Y SI RUSIA SE LLEVA A LA UNIÓN ADUANERA-SUIZA ... ENTONCES LOS ESTADOS UNIDOS NO LO HARÁN CUANDO NO LO MIREN.
    POL-Europe luego QUIERE A LA UNIÓN ADUANERA))
  14. Sargento
    Sargento 13 Mayo 2014 10: 27
    +3
    bubalik (2)
    ... y cuando, como resultado de una crisis o un apocalipsis, la economía mundial se derrumbe, la pequeña cosa oculta en un subcampo o jardín se volverá relevante, como lo fue en todo momento, así será en el futuro ".


    Estoy de acuerdo, pero no solo oro, una casa en un pueblo con un huerto alimentará lo mismo. Es muy pragmático tener al menos una casa de campo lejos de la ciudad. Todos entendemos que habrá un apocalipsis económico ... bueno, que los optimistas sigan diciendo que "el vaso está medio lleno", y los pragmáticos deberían acercarse al pueblo.
    1. bubalik
      bubalik 13 Mayo 2014 10: 43
      0
      Sergg RU  Hoy, 10:27 am Todos entendemos que vendrá un apocalipsis económico ... bueno, que los optimistas sigan diciendo que "el vaso está medio lleno" y los pragmáticos deberían acercarse al pueblo.


      ,,, estáblecido, eso es seguro
    2. El comentario ha sido eliminado.
  15. arch_kate3
    arch_kate3 13 Mayo 2014 10: 34
    +1
    ¡Sí, la independencia financiera es independencia nacional! ¡Debemos resistir la globalización! Una alternativa es un mundo multipolar.
  16. Lumumba
    Lumumba 13 Mayo 2014 10: 43
    +1
    ¿Guerra con América?

    Todos entienden que en cualquier situación este es el fin de la humanidad. Pero sigilo para echar a perder: estos son los maestros. Y lo harán si hay una costa afuera en Rusia.
    1. Gorinich
      Gorinich 13 Mayo 2014 13: 40
      0
      Rusia en alta mar sería bueno. Hay otra opción en la que Rusia parece no tener nada que ver, pero el resultado es el mismo. Bielorrusia en alta mar ...
  17. Rohon
    Rohon 13 Mayo 2014 10: 49
    +2
    La guerra con Estados Unidos ha estado sucediendo durante mucho tiempo, aunque con un mordisco tranquilo, pero ...
  18. Bob0859
    Bob0859 13 Mayo 2014 10: 50
    0
    Estados Unidos ha doblado a Europa y está haciendo lo que quiere con la UE, como se puede ver en la crisis ucraniana. Las acciones de la UE están dirigidas desde el extranjero, y Rusia y China están luchando con esta bacanal estadounidense de países serios.
  19. rey nada
    rey nada 13 Mayo 2014 10: 54
    +1
    ¡SUFICIENTE PARA ALIMENTAR A AMÉRICA!
  20. valentina-makanalina
    valentina-makanalina 13 Mayo 2014 11: 08
    +2
    Los rusos tienen su propio secreto bancario.
    La mayoría de los rusos mantienen su capital en jarras de vidrio en casa. Y ni siquiera en 3 litros (es demasiado doloroso para ellos), sino por debajo de la comida para bebés.
  21. Begemot
    Begemot 13 Mayo 2014 11: 38
    0
    Los estadounidenses ya se han negado a negociar sobre FATCA con Rusia. Y esto puede conducir a un cierre gradual de las cuentas corresponsales de bancos rusos en el territorio de América. En el mediano plazo, esto es malo, y en el largo plazo, finalmente obligará a nuestra comunidad gobernante a abandonar el dólar en el comercio exterior.
  22. silberwolf88
    silberwolf88 13 Mayo 2014 11: 47
    0
    Control total ... Como fundamento de la visión estadounidense de la libertad ...
  23. Beygur
    Beygur 13 Mayo 2014 12: 09
    0
    Es interesante lo rápido que en Rusia ha cambiado la percepción tanto de Estados Unidos como de Europa y, en general, la percepción del mundo en cuestión de años. Además, incluso aquellas personas que no "se sientan" en Internet y no escriben comentarios. La mayoría no espera nada brillante del futuro, estoy de acuerdo, aunque Teóricamente, "sería bueno abastecerse de comida o tener una casa en el pueblo, y algunos que, prácticamente," compran armas legales asequibles. ¿Quizás es hora de convertir el dinero en algo que ayude a sobrevivir? ¿Qué piensan, gente?
  24. Varillas
    Varillas 13 Mayo 2014 12: 18
    +1
    El estado especial de Crimea le permite convertirlo en una costa muy interesante.
  25. Manul49
    Manul49 13 Mayo 2014 14: 15
    0
    Nada nuevo
    Los estadounidenses quieren un control total sobre todo lo que pueden.

    Y la realidad de Rusia como costa afuera debe ser estudiada por profesionales. Personalmente, me resulta difícil calcular los resultados. Aunque realmente me gusta la idea.
  26. Manul49
    Manul49 13 Mayo 2014 14: 17
    0
    Es gracioso. Escribí "y.s.ovtsy", y "Americanos" apareció en la publicación.
    ¿Cómo entender esto?
  27. Tektor
    Tektor 13 Mayo 2014 22: 58
    0
    Puede convertirse en un país atractivo si ofrece al mundo de las finanzas una cuenta verdaderamente anónima - "cyber safe": el banco no conoce el nombre del propietario, pero sabe lo que hay en la cuenta. El anonimato total consiste en la distribución de cuentas de este tipo mediante la venta anónima de tarjetas SIM asociadas a la cuenta. Lo que está contenido en la cuenta conoce la tarjeta SIM, que puede, en forma encriptada, permitir o prohibir una tarjeta plástica ordinaria con el nombre del propietario para realizar compras, etc. teléfono y elección de acciones. La de plástico no sabe qué y cuánto tienen el titular de la tarjeta y los datos de la cuenta, y la tarjeta SIM cyber safe no sabe el nombre del titular, porque Debería prohibirse el intercambio de dicha información. Todo es de incógnito: incluso Putin podrá deshacerse de su cuenta sin llamar la atención del exterior.