La muerte del capitalismo: adelante está el "nuevo sistema de esclavos".
Ya he escrito muchas veces que el capitalismo mundial ha entrado en una fase nueva y final de su desarrollo. Hace casi 100 años (en 1916), V. Lenin (Ulyanov) escribió el libro El imperialismo como la etapa más alta del capitalismo. En él, afirmó que a fines del siglo XIX y principios del XX, el capitalismo se convirtió en monopolio y que ese capitalismo fue la última etapa en el desarrollo de esta formación socioeconómica. El clásico se apresuró un poco con la imposición de la pena de muerte al capitalismo.
La humanidad tuvo que esperar otro siglo hasta que, finalmente, presenciamos personalmente las convulsiones del capitalismo. Exteriormente, todo parece prosaico. El mundo del capital ha entrado en una fase de tasas de interés cero y negativas. Y estas no son algunas "dificultades temporales", sino una nueva calidad sostenible de la economía. El capitalismo es un modelo en el que el objetivo final más elevado de la actividad económica es el beneficio. En forma de ingresos industriales o comerciales, intereses de préstamo. El beneficio proporciona ganancias de capital, se convierte, como dijo el marxismo clásico, en "valor que aumenta". Así que el "auto-crecimiento" del capital ha terminado. Comenzó a "disminuir".
El núcleo del modelo capitalista son los bancos con sus tasas de crédito. En el sector bancario, puede rastrear la metamorfosis única de interés. Un banco moderno es una institución depositaria. Atrae dinero en depósitos a un cierto porcentaje y otorga préstamos a intereses. Después de la crisis financiera, 2007 - 2009. En el mundo se comenzó a observar un fenómeno de masas para reducir los intereses de los depósitos. La tendencia ha ido tan lejos que en algunos países y en algunos bancos los intereses de depósito (no solo reales sino también nominales) han entrado en la zona negativa.
En primer lugar, los bancos centrales comenzaron a establecer tasas de interés negativas sobre los depósitos. El primero en hacer esto fue el Banco Central de Suecia. Fue seguido por varios bancos centrales europeos. En junio pasado, el Banco Central Europeo (BCE) redujo la tasa de depósito de 0 a menos 0,10. Tales acciones de los bancos centrales se explicaron por el hecho de que las autoridades monetarias intentaron superar el estancamiento económico, obligar a los bancos comerciales a prestar dinero a la economía y no sentarse en el "refugio de depósitos silenciosos".
Después de algún tiempo, la epidemia de tasas de interés negativas sobre los depósitos comenzó a incautarse en bancos comerciales privados. Al principio fueron los bancos de Suiza. Para ser justos, se debe reconocer que en el pasado algunos de ellos tomaron dinero de los clientes para depositar dinero en depósitos. Era una tarifa por el "servicio" de confidencialidad. Un "servicio" muy popular, dado que el dinero fluyó a Suiza con un origen muy dudoso. Hoy en día, el secreto bancario en Suiza está casi completamente eliminado. Por lo tanto, las tasas de depósito negativas de hoy no representan una tarifa por el delicado "servicio" de un banco a un cliente. Están dictados por las condiciones económicas del negocio bancario.
Cabe destacar que las autoridades monetarias suizas fomentan una política de tasas de interés similar para sus bancos, ya que frena el flujo de capital libre hacia este país desde toda Europa. La inestabilidad financiera y económica en la Unión Europea aumenta el atractivo de inversión de Suiza (incluso a pesar de que se ha eliminado el secreto bancario). Pero una poderosa entrada de dinero en Suiza aumenta considerablemente el franco suizo, y esto crea grandes problemas para la economía del país. En Suiza, existe una situación paradójica cuando los bancos están protegidos de la afluencia de clientes con la ayuda de intereses negativos sobre los depósitos.
Sí, esta es la especificidad suiza. Pero en la vecina Alemania, varios bancos también anunciaron tasas de interés de depósito negativas. ¿Cómo se puede explicar esto? - El interés negativo sobre los depósitos es una medida necesaria, ya que los bancos han reducido considerablemente sus ingresos de las operaciones activas. Especialmente a crédito. Hasta ahora, los préstamos no han alcanzado tasas de interés negativas, pero los valores positivos en algunos casos han disminuido a 2 - 3%. El dinero se ha vuelto casi gratis. Y en algunos países, donde hay al menos una pequeña inflación, las tasas de interés reales (tasas nominales, ajustadas por los cambios en el poder de compra del dinero) entraron en la zona negativa.
En esta difícil situación, no es rentable para los bancos participar en su industria tradicional de depósito de crédito. Van a los mercados financieros, cambiando el centro de gravedad de sus operaciones activas de préstamos a inversiones. Pero bajo la "inversión" en realidad está al acecho especulación banal con todo tipo de instrumentos financieros. Sin embargo, en los mercados financieros para los especuladores vienen los tiempos difíciles. En Europa, durante los últimos dos o tres años, ha aparecido un gran número de títulos de deuda pública con intereses negativos. Los especuladores, por supuesto, intentan jugar con esas "cartas", pero este juego es extremadamente inusual y no produce ganancias fabulosas. Y las pérdidas ocurren más a menudo.
Sin embargo, el fenómeno de tasas de interés negativas y cero todavía se observa principalmente en los países de los "miles de millones de oro". Allí, la reducción de las tasas de interés de los depósitos, préstamos e instrumentos financieros se ve facilitada en gran medida por las autoridades monetarias, que siguen una política de "flexibilización cuantitativa". En pocas palabras, los bancos centrales activaron las "imprentas" y lanzaron continuamente enormes cantidades de dinero a la economía. Hay una "sobreproducción" de dinero. Y con la "sobreproducción" de cualquier producto, el precio cae. El dinero en este sentido no es una excepción.
Pero en la periferia del capitalismo mundial, los bancos centrales tienen estrictamente prohibido participar en la "flexibilización cuantitativa". Se les ordenó participar exactamente en el opuesto: "ajuste cuantitativo". En pocas palabras, la contracción de la oferta monetaria. Por lo tanto, en la periferia del capitalismo mundial, las tasas de interés se mantienen (hasta ahora) en un nivel alto. Para el mundo de los usureros, Wall Street, la ciudad de Londres y otros centros bancarios del país, la periferia del capitalismo mundial es un salvavidas. Aquí siguen sintiéndose como capitalistas clásicos del dinero. Sin embargo, tarde o temprano, una epidemia de interés negativo llegará a la periferia del capitalismo mundial. Hay señales que ya tiene.
En 2015, el capital comenzó a retirarse de la periferia del capitalismo mundial a los países de los "miles de millones de oro". En primer lugar en Estados Unidos. Según el Instituto de Finanzas Internacionales, en el tercer trimestre de 2015, los inversionistas vendieron activos en países en desarrollo por 40 mil millones de dólares y los llevaron a la zona de los "miles de millones de oro". Este es el peor indicador trimestral de las salidas de capital de 2008. Los tiburones de los negocios capitalistas han roído a países del tercer mundo y están regresando a sus refugios seguros. Las últimas encuestas de compañías periféricas del capitalismo mundial, según se informa en el último número de la revista The Economist, muestran que más del 20% de las empresas tienen pagos de intereses más altos que sus ingresos antes de impuestos.
Según otras fuentes, en muchos países del tercer mundo, las ganancias netas (es decir, las ganancias después de impuestos) del sector corporativo son comparables a los costos del servicio de la deuda externa. La deuda corporativa en los países en desarrollo se ha multiplicado por cinco en la última década y hoy en día asciende a 18 trillones de dólares, o más del 70% del PIB, señala The Economist en el Reino Unido. ¿Cómo explicar este fenómeno de la salida neta de capital de los países de la periferia del capitalismo mundial? - Aparentemente, la base en forma de ganancias corporativas para mantener altas tasas de interés en esta área se está erosionando rápidamente.
En parte, el fenómeno del movimiento de capital en la zona de los "miles de millones de oro", en puertos tranquilos con tasas de interés nulas o incluso negativas puede explicarse por el hecho de que la era de los llamados capitalistas apasionados ya ha pasado. Estamos tratando con capitalistas muy extraños que eligen la seguridad y sacrifican las ganancias. En un momento, el marxista clásico escribió: "Asegure el porcentaje de 10, y el capital estará de acuerdo con cualquier uso, con el porcentaje de 20 se vuelve enérgico, con el porcentaje de 50 positivamente listo para romperse el cuello, con el porcentaje de 100 viola todas las leyes humanas, con el porcentaje de 300 no existe tal crimen que no se arriesgaría, incluso bajo la horca del miedo ". Estas palabras no pertenecen a Marx, pero a Thomas Joseph Dannin, el clásico solo lo citó. Pero en cualquier caso, el espíritu del capitalismo, estas palabras se transmiten con mucha precisión.
El capitalismo de hoy es diferente. A principios de este año, Jacob Rothschild, presidente y principal accionista del fondo de inversión RIT Capital Partners, publicó un informe anual sobre el desempeño del fondo en 2014, quien reconoció que en los próximos años el objetivo principal de la empresa no sería aumentar el capital, sino preservarlo. El significado de su declaración es el siguiente: dicen, es necesario pasar por tiempos difíciles, y luego volveremos a nuestro negocio habitual y querido (aumento de capital).
Temo decepcionar a Rothschild: no habrá vuelta al pasado. Y recomiendo volver a leer "Capital", en el que el clásico formula una ley: la tendencia de la tasa de ganancia a disminuir. Durante todo el siglo y medio, la tasa de rendimiento realmente bajó, hoy ya está en el nivel de "plinto". El capital agregado no aumentará, ya que el crecimiento del PIB real ya ha finalizado. Comienza un tiempo brutal de "redistribución negra" de saldos de capital. La mayoría de los capitalistas, privados de su antigua "pasionidad", buscarán refugio en cualquier lugar. Incluso en instrumentos financieros con un porcentaje negativo.
A mediados de septiembre, se celebró una reunión de la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal de los Estados Unidos. Todos esperaban tensa esta reunión, porque la pregunta crucial tenía que decidirse: ¿debería la Fed aumentar o no la tasa de interés? En otras palabras: ¿volver a los tiempos del capitalismo clásico con una tasa de préstamo o extender las “vacaciones de interés”? La Reserva Federal decidió ampliar las “vacaciones de interés”. Los funcionarios de la Fed tuvieron que elegir entre "malo" y "muy malo". A juzgar por la decisión, consideraron "mala" la preservación de la tasa de interés cercana a cero. Un "muy mal" - su aumento. Porque el dinero dejará de ser gratuito, y esto puede introducir a la economía estadounidense en una "caída en picada" con consecuencias económicas, sociales y políticas impredecibles.
Los países de la periferia del capitalismo mundial también dieron un suspiro de alivio. Incluso para establecer la tasa de descuento de la Reserva Federal en el nivel de 1, 2% sería una catástrofe para ellos: se iniciaría una fuga masiva de capital hacia el "país prometido", es decir, el sistema financiero y bancario de EE. UU. Sabemos el dicho: "Nada es más permanente que algo temporal". Los programas de "flexibilización cuantitativa" en los EE. UU. (Y más tarde en otros países occidentales) se lanzaron como "temporales". Sin embargo, Occidente no podrá abandonarlos. Recientemente, el Departamento del Tesoro anunció que la tasa de interés de los valores del Tesoro de los Estados Unidos se estableció en cero. Este es un evento histórico que indica que no habrá retorno al capitalismo anterior.
Los clásicos del marxismo-leninismo dijeron que en el proceso de acumulación capitalista, la tasa de ganancia (y el interés de los préstamos como la principal forma de ganancia) disminuiría inexorablemente. Y esto conducirá inevitablemente a la "muerte" del capitalismo. Podemos estar de acuerdo con eso. Es cierto que, al mismo tiempo, agregamos que los clásicos no tenían suficiente imaginación para imaginar que el interés del préstamo podría caer por debajo de cero. Las tasas de interés negativas nos dicen: el capitalismo se ha convertido en un cadáver. Pero al mismo tiempo, por alguna razón, nadie tiene el coraje de arreglar el hecho de la muerte.
Hablando de las contradicciones antagónicas del capitalismo, los clásicos llegaron a la conclusión de que el socialismo reemplazaría al capitalismo. Pero con esto no puedes estar completamente de acuerdo. No hay determinismo de "hierro" en historias No puede haber Los "maestros del dinero" se dan cuenta de que el modelo capitalista de la economía y la sociedad que ha existido durante varios siglos se ha vuelto obsoleto. Y en un "orden planificado", están preparando a la humanidad para la transición a otro modelo, donde podrían seguir siendo maestros, pero no el dinero, sino el mundo entero como una colección de recursos naturales, fuerzas productivas materiales y todas las personas del planeta.
Además, el poder sobre las personas debería extenderse a su conciencia. Sin una comprensión de estos procesos tectónicos en el capitalismo mundial, es difícil entender muchos de los acontecimientos de hoy en el mundo: el surgimiento de ISIL, la guerra en el Medio Oriente, el "reasentamiento de los pueblos" a Europa, la "revolución democrática" en Ucrania, etc. Todos estos son elementos de un gigantesco proyecto para transformar el capitalismo condenado en otra formación socioeconómica, que se puede llamar el "nuevo sistema de propiedad de esclavos". Puede resistirse a la nueva esclavitud solo si comprende cuáles son los planes de los actuales "dueños del dinero".
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